Quicken和其他桌面财务软件通过自动化交易下载提供帐户聚合功能，并能够配置软件以在一个屏幕上显示多个帐户的详细信息。
但是，帐户汇总通常用于参考基于互联网的金融工具，该工具可在一个Web浏览器页面上显示所有信用卡，经纪人，储蓄和贷款账户在多家金融机构中持有。
财务快照
帐户聚合的好处是您可以在一个位置轻松检索帐户详细信息（例如最近的交易），从而获得所有财务帐户的快照。 使用此功能，您可以在计算机上打开一个软件包，或者登录到一个网站以查看所有财务帐户。 无需登录多个帐户即可完成财务概览。
如何设置帐户聚合
要设置帐户汇总，您首先需要与持有每个帐户的金融机构建立在线银行关系。 然后，您在您的在线或桌面财务软件中注册每个账户。 这是通过设置例行程序来完成的，您可以在其中指定每个财务账户的持有位置，以及每个账户的用户名或账户号码以及密码或PIN，从而授予聚合器访问权限以查看账户详细信息。
当您使用密码登录软件时，该软件使用聚合服务安全地向持有您账户的所有金融机构提供登录信息和密码。 然后下载或“刮掉”每个帐户的数据，让您一眼就能看到它们。
如果您使用在线财务软件或桌面财务软件从多个账户中提取或下载数据，您可能已经在使用账户聚合。
在哪里查找帐户聚合服务
许多银行网站和一些在线经纪商提供了账户汇总，以方便他们的客户。 最新的在线个人理财产品如Mint，Mvelopes和在线税务软件提供账户汇总。 Yodlee是一家知名且备受推崇的账户汇总服务公司，它将Yodlee MoneyCenter作为在线个人理财工具。 许多iPhone应用程序和Android财务应用程序也会汇总帐户。
帐户聚合安全吗？
帐户聚合服务仅提供软件访问权限，以通过直接连接查看帐户余额和交易，而不是进行交易。 （为了做到这一点，您需要登录到每个帐户的网站。）一旦您向软件提供安全登录信息，自动系统就会以与您登录时相同的方式“抓取”或收集信息对你自己。 此外，该软件还吸收了许多高级安全功能。 例如，如果您从未知的计算机或设备登录，则可能需要额外的身份验证。
许多在自己的财务管理中发挥积极作用的人为了他们的方便性，易用性和安全性特点而着眼于聚合账户服务。 这些服务可以节省时间，而不会增加额外的管理费用。