系列的第一部分
一些投资者发现他们没有时间，精力或人才来研究和识别他们投资组合的股票，更不用说有效地管理他们的资金。 他们的需求超出了股票经纪人的范围 - 他们可能需要合格的财务顾问的服务。
在这个由两部分组成的系列文章中，我将介绍一下财务顾问可以为您做些什么，并讨论不同类型的财务顾问以及他们如何与您合作。
本文介绍了您可以从财务顾问那里获得哪些好处。
一位优秀的财务顾问将与您一起制定符合您的财务状况的游戏计划，并制定计划以实现您的目标。
有些人发现，他们更愿意做自己的“自己的事情”，不想花费一个好顾问可能花费的钱。
另一方面，很多人很乐意将制定财务计划的细节交给专家。
什么财务顾问做
大多数财务顾问希望看看你的整个财务状况 - 所有的收入和负债。 他们需要全面了解您的财务状况，以便从您所在的位置到您想去的地方绘制地图。 以下是使用财务顾问的一些好处：- 大局 - 财务顾问将全面了解您的财务状况。 此配置文件将确定优势和劣势的区域。
- 不明智的评估 - 财务顾问会给你一个对需要完成的事情的无情评估。 金钱对许多人来说是一个情绪化的话题，这往往导致糟糕的决定。
- 分配资源 - 您可能会有相互竞争的优先事项，例如在建立退休基金时将孩子送到大学。 财务顾问可以帮助您分配资源，以便两个目标都能收到相应的美元份额。
- 尽量减少税收 - 大多数投资决策带有某种短期或长期的税收影响。 你的顾问可以帮助你塑造你的投资，使税收减到最低，并且投入更多的资金。
- 遗产规划 - 谨慎的规划将有助于确保您的遗产以尽可能保护其价值的方式传递给亲人。
- 退休账户如401（k），IRA等
- 保险包括医疗，生活，残疾，责任
- 教育目标有多少孩子在多少年龄段
- 如果自雇或拥有企业，则对个人和企业征税
- 其他财务目标，如第二套房，买断生意，提早退休
计划
根据您使用的财务顾问类型，您将获得某种形式的财务计划，详细说明顾问的调查结果，并提供实现目标的蓝图。该计划可能包括选项，以达到你的目标，涉及你的部分不同级别的承诺（读取美元）。
结论
在本系列的第二部分中，我将介绍不同的财务顾问如何执行他们的计划以及他们的服务成本。财务顾问有各种各样的口味，每一个都有他们的优点。
本系列的第二部分考察了这些财务顾问在执行和薪酬方面的差异。