监管机构应该保护你
谁在华尔街得到了回报？ 谁保护你免受股市中的游戏欺诈和股票经纪人欺诈？ 一个复杂的监管结构正在为个人投资者注意。这个系统如何运作有时会引起争论; 然而，它适用于绝大多数投资者。 尽管当我们读到纽约证券交易所的市场专业公司时，我们支付了2.4亿美元以上的罚金，用于交易他们对我们的利益，但很难看出系统如何保护我们。
如果你读到关于公司高层管理人员的消息，那么在市场关闭后进行交易（一个很大的禁止）或者一个交易老年人退休账户的股票经纪人，这会让你想知道监管人员在哪里。
高度规范
不过，证券行业是美国受监管程度最高的行业之一。美国国会处于顶峰。 它创造了大部分结构，并通过了影响该行业运作的主要法律。 它还授权证券交易委员会和涉及监管职责的其他机构的预算。
证券交易委员会是负责监管证券业的最高监管机构。 它登记新证券并处理上市公司必须提交的所有文件，例如年度报告和季度报告。
SEC
SEC还监督所有证券交易所和任何与证券销售有关的组织。 它还拥有强大的反欺诈部门，监控广告和市场营销，确保公司遵守有关证券销售的严格规定。下一级是金融业监管局（FINRA）。 它成立于2007年，当时全美证券交易商协会与纽约证券交易所的监管职能合并。
这是一个行业自律组织，负责监管证券行业。
FINRA为股票经纪人和其他行业专业人士制定标准，并在全面考试后颁发执照。
没有无牙狗
FINRA不是一个无牙的团体。 他们有能力罚款个人和组织的不道德行为，并可以撤销许可证。该组织通常是客户可以接受他们认为不道德或非法的行为的投诉地点。 FINRA还监测成员公司的交易活动，以检测非法交易模式和其他非法活动。
各个交易所在其自身运营中也具有完善的监管职能。 这些包括监控交易和其他步骤，以确保客户得到公平交易。
个别国家
个别州也有证券部门，虽然他们通常不如FINRA那么复杂。 他们经常处理投诉和登记将在州内销售的证券，尽管这种情况因州而异。保护的最后一步是在经纪层面。 每家公司都必须保留一定的记录，并对业务进行一定的检查和审计，以确保其经纪人的业务符合可接受的法律和道德准则。