开放式沟通在保护您的资金方面发挥重要作用
我们即将进入一个财富转移期如此之大，以至于它将成为历史上最大的财富转移。 在接下来的50年里，每年将转移超过1万亿美元的资产，预计总计59万亿美元！
尽管我们不想考虑我们的家人和亲人过世，但现在谈论财富转移很重要。 在转移的59万亿美元中，预计将有36万亿美元转移给继承人。
但不幸的是，高达70％的财富转移并不成功，主要的罪魁祸首是家族问题。 威廉姆斯集团称，家庭成员之间的家庭动态和未解决的问题在财富转移失败中扮演着重要角色。 尽管受益人可以成功地获得资产，但在转移之后冲突，冲突和失败有很大机会参与。
为了增加财富转移成功的可能性，我们提出了几种方法来打开与继承人进行良性沟通和诚实的大门：
告诉你的继承人你的财务细节。 我们通常避免与亲人谈论我们的个人财务状况，但是您需要确保您的继承人对您的遗产细节足够熟悉，以便他们可以在您离开后承担管理或监督资产。
让你的继承人参与遗产规划过程。 这将有助于产生有关您的房地产如何通过自己的对话。
这也是适合您家庭使命宣言的好时机。
如果您正在经商或投资大笔投资，您应该与继承人讨论您的价值观和对这些资产的期望。 澄清现在，所以他们不会再让人猜测。
整理您的财务文件并将其保存在一个位置。 你不希望你的继承人争先恐后地寻找你遗产的不同部分。
将所有这些信息保存在一个安全的位置，让你的后代知道它的位置。
与一位值得信赖的家庭顾问交谈。 这可以在确保成功转移财富方面发挥重要作用。 通过让整个家庭参与，家庭顾问可以帮助制定一项计划，以实现帮助下一代蓬勃发展的长期目标。 许多家庭顾问将开展关于培养经济负责儿童的演讲系列。 他们还可以提供有关慈善事业的建议，介绍送礼策略或创建家庭基金会。
帮助建立你的继承人和你的财务团队（财务顾问，遗产规划律师和注册会计师）之间的关系。 通过帮助早日建立这种关系，如果财富转移变得复杂，你的继承人将有资源转向。 它也将帮助他们为将来的角色和继承带来的一切做好准备。
如果您是继承人的接受者，那么明智地使用您的“新发现”资金至关重要。 现在还不是进入大型豪宅，购买游艇，或进行奢侈品购物的时候。 事实上，你的生活方式根本不应该改变太多。 您收到的钱可以通过以下方式明智地使用：
- 消除债务是利用你的一些财富转移的好方法
- 加上六个月的费用的紧急资金
- 除了高等教育
- 投资房屋维修或股权投资
- 即使继承真正构成额外的资金，仍然可以节省80％
请记住，强大的家庭沟通是成功转移财富的关键。
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在进行任何投资/税务/房地产/财务规划方面的考虑或决定之前，务必咨询您自己的法律，税务或投资顾问。