为您的需求找到合适的财务策划师可能会非常棘手。 一个好的财务策划师会理解你的目标，并提出达成目标的最佳方法。 它应该是一个开放的关系，您可以在其中自由地提问。
写下你的财务目标
当你觉得你已经准备好找理财师时，你应该先准备好自己，以便找到能够帮助你实现目标的理财计划。 花一个晚上写下你的具体主要目标。 试着列出你想要在五年，十年和二十年中的哪个地方。 写几个关于退休的目标。 如果慈善捐赠对你很重要，请写下你未来放弃捐款能力的目标。 如果你采取这五个步骤，你将有一个有效的财务计划 ，你可以与财务规划师讨论。
花时间寻找理解你的理财规划师
你将需要开始寻找财务策划师。
要做到这一点的最好方法之一是向你认识并信任的人提问。 理想情况下，你应该问一个谁有类似的目标和金钱战略的人。 这会帮助你找到更合适的。 你可能处于一种情况，你可能需要完全自己找一个计划者。 您可以通过您的本地银行 ，经纪公司或通过专业机构（如财务规划协会）找到。
审查不同计划者和投资公司的信息
在决定采访对象之前，先从几位策划人员那里收集信息。 许多理财规划师的收入或投资最低限额必须在他们与您合作之前满足。 其他人将专注于不同的领域，如小型企业，退休计划和遗产规划。 小册子还应披露财务策划师支付的任何费用和/或佣金。
采访几位财务规划师
在选择一个之前，你应该采访几位理财规划师。 你应该找到一个你感觉舒适的理财规划师，并且倾听你和你的需求。 财务策划师可能会建议产品和服务来帮助您实现目标，但不应强迫您进行某些投资。 此外，财务策划师应该始终能够向您解释为什么投资是好的，以及与投资相关的任何风险。 如果他拒绝或者你发现自己与他争论，你应该找到另一个理财规划师。
开始投资
你应该会见你选择的理财师，并开始投资。 完成此操作后，您应该继续每年与财务规划师会面。
此外，当你经历生活变化的事件时，例如结婚，生孩子和离婚，你可能会与他见面。 你的目标可能会随着时间的推移而改变，重要的是要明确地将这些目标与你的策划者沟通。
提示：
大多数优秀的理财规划师会认识并强调手头有紧急现金储备的重要性。 这意味着如果您失去工作或出现其他真正的紧急情况，您应该在储蓄账户中有几个月的收入。 这将允许你离开你独自投资的资金。
理财规划师应该看看你的整个财务状况。 他们可能会根据您的收入比例提出投资建议，解决您的保险需求，管理风险和税收。 仔细考虑这个建议是很重要的，但你应该对你选择的任何产品感到满意。
您还应该考虑您的理财规划师的付款方式。 如果纯粹是在佣金上，那么你也需要考虑到这一点。 一位优秀的理财规划师会认识到，通过根据您的需求和目标提出建议，她会保留您作为客户，并且能够在未来获得更多佣金。 只要仔细考虑你所提供的产品。
在完成之前，您应该能够完全理解投资。 他应该能够向你解释年金和共同基金之间的差异，以及每项投资的风险和回报率。 如果你无法理解投资，或者你的计划人员似乎无法解释它，你可能需要找一位新的理财师。