新书提供了顾问/客户关系的吸引人的观点
有关财务计划的书籍主要在于书写方式。 这些建议通常都很标准，很少出版的书籍会提供可怕的建议。 对我而言，一本好的财务咨询书一般取决于方法。 它有趣，有趣，发人深省？ 我是否喜欢作者的声音，并希望继续听到他或她的更多消息？ 虽然它是关于金融的，但它也是一个很好的阅读？
在“ 财富管理未包装：解开你需要知道的事情”一书中，夏洛特·贝耶尔的答案是肯定的，是和是的。 这本书提供了一个完全独特的工作与专业顾问或财富经理工作。 有很多图表和图表可以帮助您思考，并提供很多建议，以防止发生最常见的错误。
全新的方法从章节标题开始，其中包括诸如“如果你不知道你要去哪里，任何投资会让你在那里”，“如果你不知道吸盘是谁在会议室桌子上，它可能是你！“和”透明度，或者我如何学会爱上利益冲突“。
然后是作者编入本书的真实对话和情绪，从第1章开始：“谁负责我的财富？” 她包括几年前在网上投资论坛上听到的一次谈话。
第一个人问是否有人听说过伯尼麦道夫。 第二个人说他们爱他，回报很棒，他们很高兴。 第三位人士表示，虽然回报看起来不错，但她的公司对成功感到不满，不得不通过。 第三个人是Beyer，第一个投资者多年后与她联系，感谢她的警告。
如果它听起来太好而不真实，这可能是一个很好的故事。
本书中包含了工作纸和练习，读者应该完成这些练习并将其带入财务顾问。 （喜欢信息图表的读者可以从Beyer的一些插图中得到一些启发 。）一个练习涉及五个Ps：人员，哲学，过程，表演和“ phees” 。 你的工作是写下每个重要性的百分比。 它可以让你了解你喜欢的专业类型。 作为咨询客户，您正在更多地了解自己。
拜尔概述了判断投资业绩的意义。 有回报，但你还必须考虑通货膨胀， 顾问费，共同基金或投资费用等等。 （正如她在书中提到的那样：退货减去通货膨胀减去费用=少于你想要的数额。）她建议你在作为客户签字之前让你的顾问与他们做数学计算。 通胀预测是什么？ 我到底付了什么？ 基础投资如何？ 只是做这个练习会帮助你更好地了解你的顾问，以及她如何处理好消息和坏消息。
但是，如果这还不够，拜尔提供并采访了评分表，以便在面试时使用。
她详细解释了投资者可能遇到的利益冲突类型及其含义。
（我在书中亲自写过的一篇牛肉在关于透明度的章节中，她警告不要信任顶级经纪人或财务顾问名单，因为您不知道因为广告费或付费玩的隐藏的利益冲突。同意在不进行其他研究的情况下不能相信第三方，但作为一名从事最佳顾问名单工作的记者，我可以说没有内在的利益冲突，并且我们努力为读者提供最好的名单。 ）
但这本书确实包含了很多关于如何正确判断自己的财务顾问的好建议。 当你不公平时，如何知道你的期望是不现实的。
这里有一个标注，全部是关于投资者从未对顾问说过什么，顾问从未对投资者说过什么，这些情绪是有意义的。 这本书可以帮助打开顾问和他们的客户之间的沟通渠道。 如果您对新的顾问/客户关系感兴趣，那么在签名前您必须阅读的五个最后提示和五个诡诈陷阱是您可以剪出并随身携带到钱包中的东西。 甚至有关于如何结束与顾问的关系的建议。
如果您或朋友正在考虑与金融专业人士建立新的关系 - 或者即使您只是想知道与顾问合作是什么样子 - “ Wealth Management Unwrapped”是一本方便的书。
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