非常适合财务基础
如果您是个人理财软件新手的Mac用户，Quicken Essentials可能就足够了。
但是，如果您稍后切换到其他软件，则可能无法将数据导入到其他软件中，并且必须重新输入事务（但是，iBank 4会导入Quicken Essentials for Mac数据）。 如果您只需要非常基本的个人理财软件，并且怀疑您将来需要更多的资金管理功能，那么Quicken Essentials值得一看。 该软件零售价为50美元左右，没有免费试用版，但有60天的退款保证。
设置Quicken Essentials
Quicken Essentials的响应速度非常快，屏幕打开时可以快速调用并更新数据。 软件中的所有内容都是明亮多彩的，从概览屏幕到预算中的支出类别选择。 该软件的这一方面使其使用起来非常愉快。 饼图和条形图用于一目了然地传达信息。 点击这些图形可深入查看组成该图形的交易或帐户。
视觉效果很好，而且从不贪婪，盒子翻转并选择选项。
设置速度相对较快，但取决于您打算跟踪多少个财务账户。 我在大约八分钟内建立了一个投资账户，支票账户和三张信用卡。 如果您没有Intuit帐户（在订购软件或在Quicken网站上参与用户论坛时创建），则需要创建一个，然后才能添加财务帐户。
说到增加账户，我设立的三张信用卡都在一家金融机构，Quicken Essentials也认识到这一点，因此所有卡片的交易都立即下载。 我通常必须在个人财务软件中分别建立这些账户。 通过点击左侧工具栏中的账户汇总找到账户余额，并通过点击相同工具栏中列出的账户来访问账户注册。 要查找收款人，类别和标签的列表，请单击顶部工具栏上的“窗口”。
账户注册和交易
帐户注册与您在其他个人财务软件中找到的内容类似。 交易不能像Quicken for Windows中的情况那样直接添加到注册表中，相反，您必须单击注册表底部工具栏中的“新建”按钮。 创建拆分事务是一个两步过程，看起来很奇怪：首先，单击新建按钮，然后单击底部工具栏上的拆分。 从该工具栏创建一个计划的事务。
下载账户交易是一个快速而平稳的过程。 为了节省时间，Quicken Essentials将根据之前输入的交易自动将支出类别和标签应用于下载的交易。
如果您不想自动分类，请在首选项中将其关闭。
同样在首选项中，如果Quicken无法自动对交易进行分类，则可以让Quicken自动分配类别或标记，但我建议选择Do Nothing选项。 然后，在下载交易之后，扫描注册以查找未分类的交易，以便您可以对其进行正确分类，并且将来，Quicken Essentials将使用该类别进行类似的交易。
Quicken Essentials具有Windows版本中的附件功能。 使用它很简单，但我很困惑，在寄存器工具栏或寄存器本身的一行中没有图标。 要将图像附加到交易，请点击顶部工具栏中的交易，然后选择添加附件。
安全
在首选项菜单中找到设置密码以保护您的数据文件的选项。 我建议您设置一个密码以确保您的财务信息安全，并且Quicken Essentials存储银行账户和其他财务账户的用户名和密码。 请务必选择一个可靠的密码以保证您的数据安全。
报告
Quicken Essentials附带六个报告，它们在左侧工具栏中列出，并带有非常基本的自定义选项。 如果您使用Quicken for Windows或财务报告猎犬，您不会很高兴。 选项包括选择要包括在报告中的帐户，类别和标签，并且可以更改日期范围。 没有预算报告显示与实际支出相比较的按月预算金额，您只能在预算模块中找到可用的条形图。
预算工具
在Quicken Essentials for Mac中设置预算很简单。 当您第一次打开预算功能时，根据您下载的交易的三个月平均值，推荐每个支出类别的支出目标。 您可以更改目标金额并添加自动预算无法提取的目标，或者删除您不想跟踪的类别。 这就是Quicken Essentials中的所有预算编制。 如上所述，没有全面的预算报告。 如果保留更详细的预算对您很重要，请尝试使用iBank 4 ， 您需要预算或MoneyWell。
转换数据
Quicken Essentials具有Quicken for Windows， Microsoft Money和较早的Quicken Mac版本的数据转换功能。 转换工作可靠，并要求您先从先前使用的软件中导出数据。 Quicken Essentials的报告数量有限，并且没有常规的投资帐户注册，因此根据您要从中导出数据的软件，某些信息不会转移。
所得税
如果您跟踪与税务相关的预算类别，则可以导出数据以用于任何支持TXF文件格式的税务软件，并且大部分（如果不是全部）都可以。 要将数据导出到纳税软件，将类别分配到税务行项目上，这些税项列表可用于您的纳税申报表的国税局税表和表格中。 这些任务做得很好很重要。 在年末，点击报告下工具栏中的税表，然后选择导出税。 这会产生一个TXF数据文件，然后将其导入税务软件（税务面试将要求您提供）。
显着的特点
- 流畅的图形用户界面。
- 你在一个地方的所有帐户。
- 使用方便。
- 轻松访问Quicken Live社区以获取帮助。
- 全面的帮助手册（PDF）。
弱点
- 预算功能过于简化，除了您在任何给定月份看到的内容外，没有计划和预算支出报告，但是预算功能中的条形图。
- 没有个人交易支持投资，尽管帐户总数更新。
- 没有Quicken Bill Pay。
- 没有移动应用或与Mint.com集成。
底线在Quicken基础
关于这款个人理财软件的好处在于，它可以从众多金融机构中快速下载，而且它的外观和行为与Mac应用程序相似，与早期版本不同。 不幸的是，Quicken Essentials for Mac还缺乏用户在早期的Quicken Mac版本中使用的一些功能，但Intuit仍支持Quicken Mac 2007.如果您需要Quicken Mac中的账单支付 ，投资和其他功能，您应该继续使用它并在切换之前等待Quicken Essentials功能展开。
如果您是Quicken Windows用户切换到Mac，那么您不太可能对Quicken Essentials感到满意，因为Quicken Essentials没有商业功能，终生计划，与出租物业的整合，更复杂的预算，减少债务或税务策划师。 您可以使用软件在Mac上使用Quicken for Windows运行Windows，或尝试使用我的其他选择中的一款购买Mac个人财务软件 。
如果您正在为Mac寻找可靠但简单的个人理财软件，那么您可能会喜欢使用Quicken Essentials。 该软件的零售价为50美元，但有一些很棒的Mac版Quicken Essentials在线销售。