投资于共同基金家族的好处
如果做得对，投资跨共同基金家族可以提供资产类别多元化，并有可能降低您的投资成本。
共同基金家族的界定
共同基金家族是共享共同基金赞助商的一组共同基金。 为了帮助你理解这个概念，假设我的资产管理公司创建了一个共同基金管理子公司，并且该子公司赞助了三个新的共同基金：
- 约书亚肯农基金
- 约书亚肯农债券基金
- 约书亚肯农房地产基金
这些共同基金都是独一无二的，并拥有自己的投资组合。 在大多数共同基金家庭中，每个基金都由独立的投资组合经理管理。 但是，这三者都将成为“约书亚肯农”共同基金家族的一部分。
投资共同基金家庭的好处
对于那些希望将资金投入单一共同基金家庭的人来说，有几个好处。
这些是：
- 来自共同基金家族的综合声明，详细介绍了您对每只个人基金的投资情况。 这意味着更少的文书工作和更方便的细分。
- 许多共同基金公司都提供一个网站，通过它可以在组成共同基金家族的个人基金之间转移资金。 回到我们的例子，如果你有10万美元投资于约书亚肯农基金，你也许可以出售它的股票来免费购买一些债券基金和房地产基金。 阅读招股说明书以了解家庭间资金转移如何在个案基础上进行工作很重要。
- 一些基金将允许股东以较低的最低水平投资共同基金家族内的其他共同基金。 这意味着您可以获得资金，否则您将无法获得资金来换取您为基金家族提供的业务。
- 许多共同基金将允许您从支票或储蓄账户中自动取款，并在共同基金家族内的不同共同基金之间分配，而不收取额外费用。
- 在极少数情况下，您可能会投资于一个“封闭式”共同基金，由于对共同基金家族的现有投资而不接受新股东。
原因基金公司创建共同基金家族
创建多个共同基金似乎有点低效，但共同基金家族的想法确实很合理。 例如，如果我整天坐在房间里并且重视公司，那么运行多个共同基金不会比运行一个共同基金花费更多的努力，因为我的买卖决定可以基于股票类型或我正在研究的其他安全性。 插图可能会有所帮助。
想象一下，我为一个主要共同基金家族运行四种不同的共同基金。 这些是：
- 副基金（酒精，烟草，赌博和国防股）
- 蓝筹股红利基金（高红利和高资产负债表的公司）
- 国际价值基金（被低估并位于美国以外的公司）
- 高质量中级公司债券基金（高评级公司债券）
如果我正在阅读帝亚吉欧这样的公司的报告，当时它被低估了，我可能会为前三个基金买入订单 - 副基金，蓝筹股基金和国际价值基金。 如果我正在阅读像伯克希尔哈撒韦这样的公司的报告，那么它就不符合任何基金的资格，因为它不是一个副股票，它不支付股息，也不是国际性的。
这样做的好处是它允许个人股东为他或她自己决定最适合其投资组合的资产类型。
像Vanguard和Fidelity这样的大型共同基金公司在共同基金系列中拥有数十项基金，涵盖几乎所有可能的资产类别，资产配置和投资策略。
关于如何投资共同基金的更多信息
欲了解更多关于如何投资共同基金的信息，请阅读完全初学者投资共同基金指南 。
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