记录保存技巧，可以节省您的时间和金钱在您的税
你为什么要记录
由于每个人的财务状况如此之多都以网上或电子形式存在，因此人们不太可能将所有相关记录保存在一个地方。 这并不是说你采用的记录保存策略不能是电子化的，它只是意味着它应该组织起来，并将你需要的一切放在一个安全的地方。 如果您保留纸质记录，请投资防水防火保险箱。 也许考虑保留多个副本在不同的位置。 如果您决定采用数字技术，您必须扫描您的硬拷贝记录，但最重要的是，请务必保持文件安全并备份。
通过组织记录，不仅可以让您更轻松，也更轻松地提交纳税申报表，而且还可以确保您可以利用您符合条件的每项扣减或税收抵免。 最重要的是，保存记录还使您能够解释您的退税条款，即国税局 （IRS）可能在审计中提出质疑。
简而言之，保留准确的记录可以让您获得所有符合条件的税收优惠，并防止您为未经证实的项目支付额外的税款和罚款。
您应该保留的记录
您的支票簿，个人预算软件或在线银行工具可以帮助您记住应在您的纳税申报表上报告的收入和费用，但支票簿或软件本身并不足以证明费用可扣除。
除了付款证明（取消支票，信用卡收据等）之外，您还需要发票，收据，销售单或其他书面文件，以明确说明您支付了什么。 您需要记录的扣除项目可能包括赡养费，慈善捐款，抵押贷款利息，托儿费用和房地产税。 如果您使用现金付款，请获取显示总金额的日期和签名收据以及购买内容的详细说明。
为了证明你正确地从股票，债券和共同基金等投资中获得收入，你需要能够确定你的基础，以及你卖出时是否有收益或损失。 您的记录应显示购买价格，销售价格和佣金，以现金或再投资方式收到的股息，股票拆分，装货费用和原始发行折扣（OID）。 Excel电子表格是追踪这些信息的好方法，但即使是经纪人或财务顾问的陈述或手写时间表也可以。
如果您的薪水中扣除了可扣除的费用，例如工会会费，医疗保险费或401（k）分摊费，请务必将您的工资单作为付款凭证。
仍然不确定你应该坚持什么？ 以下是您应该保留的一些最常见的特定记录：
- 表格W-2和1099
- 银行对账单
- 经纪和共同基金报表
- K-1表格（伙伴关系）
- 销售滑倒
- 发票
- 信用卡收据
- 取消支票或其他付款证明
- 家庭购买和销售协议，结算报表和保险记录
你应该记录多久？
虽然在法律上你只需要在你提交相关所得税申报表的三年内保留税务记录，但你应该无限期地保存你的实际税务申报表W-2s，1099s等的副本。 国税局在三年后摧毁原始的纳税申报表，您或您的继承人可能需要某些时候的回报信息，或者您最终可能需要为社会保障目的证明您的收入。