经纪故障每隔几十年就会发生一次，因此最好知道这个缺点
更大的问题是，当一家经纪公司突然破产，他们持有你的股票，债券，共同基金和其他证券时会发生什么。
简而言之，经纪公司正在关注其投资者资金与公司资金的混合情况。 换句话说，公司需要将客户资产与公司资产分开。 访问客户帐户将会造成欺诈。 这意味着，在大多数情况下，你的钱应该没问题 。
不过，如果你的公司实施欺诈行为呢？ 为了解决这个问题，监管机构增加了一层保护措施，因为有些公司不够直率。
您的哪些投资受到保护？
证券投资者保护公司（SIPC）保护客户的现金和证券，例如在陷入困境的金融公司持有的股票和债券 。 但是，商品合同，有限合伙和固定年金合同不符合SIPC保护条件。
您需要了解每个客户帐户有限制，SIPC可能会支付高达500,000美元的款项，其中250,000美元可能是现金。 因此，您应该检查以确保您所处理的公司是SIPC的成员。 实际上所有的国内知名公司都是会员，但只需要几分钟的时间来验证这一点，所以这是值得的。
许多公司也有自己的补充保险，在发生财务故障的情况下涵盖客户资产。 此外，公司必须拥有净资本储备。
要勤于投资组合
没有人会比你更关心你的财务健康和安全。 即使您有一个与您有长期合作关系的道德经纪人，您也有义务进行尽职调查。 保持有价证券和账户的有组织记录总是一个好主意，因为如果您正在处理的经纪公司歇业，这将有助于您。 如果您曾经成为经纪公司失败的受害者，您可能只需要这些账户报表来证明您拥有自己所说的自己的东西。 请记住，您可能了解并尊重您的经纪人，但他或她可能对该公司的财务健康状况一无所知。
或者，您可以通过直接注册系统等方式直接持有您的资产，也可以与非常强大的银行信托部门建立托管安排。 这两个选项都可以保护您和您的资金免受意外的灾难。