添加资产并减去负债
评估您对遗产计划的需求的第一步是确定您的净值。 这是计算你的净值的基本指南。 在开始之前，您需要打印图表来计算净值。 如果您已婚或有重要其他人，请在图表前两列的顶部列出您和您的配偶/伴侣的姓名。 如果你是单身，只需在第一列的顶部列出你的名字。 另请注意，如果资产实际上以您的可撤销生存信托的名称命名，则应将其列入您的专栏。
01增加银行账户的值
取出所有银行账户的最新报表副本，包括支票 ，储蓄， 货币市场和CD。 如果您已结婚或拥有重要其他人，并且该帐户仅以一个名字命名，请在相应所有者专栏中列出整个值。 如果该帐户以您和您的配偶/伴侣的联名名称标题，请列出联合列中的值。 如果您是单身，并且帐户以您的个人名称命名，请在列中列出该值。 如果账户与您和/或您的配偶/伴侣以及您的配偶/伴侣以外的其他人（如儿童或兄弟姐妹）共同出名，则只需在您的专栏或您的配偶/伴侣列中列出该账户的相应份额。 02增加投资账户的价值
取出所有投资账户中不属于退休计划的最新报表副本。 如果您已结婚或拥有重要其他人，并且该帐户仅以一个名字命名，请在相应所有者专栏中列出整个值。 如果该帐户以您和您的配偶/伴侣的联名名称标题，请列出联合列中的值。 如果您是单身，并且帐户以您的个人名称命名，请在列中列出该值。 如果账户与您和/或您的配偶/伴侣以及您的配偶/伴侣以外的其他人（如儿童或兄弟姐妹）共同出名，则只需在您的专栏或您的配偶/伴侣列中列出该账户的相应份额。 03增加股票和债券的价值
如果您和/或您的配偶/合作伙伴拥有上市公司中的个人股票，请通过在雅虎等网站上查看每股当前价值来估计股票的价值。 金融。 检查购买公开交易债券的人以确定其估计的当前价值。 对于美国储蓄债券 ，请前往美联储网站并输入债券信息以确定其当前价值。 一旦您计算出估算值，请使用为银行和投资账户提供的指导方针，在图表的相应列中输入所有股票和债券的总值。 04累计单项效应的值
如果没有正式的评估，包括珠宝，艺术品，古董，汽车和船只在内的个人物品可能非常难以估价。 对于汽车和船只，请访问NADA指南等网站来估算其价值。 对于珠宝之类的东西，请根据您的最佳判断力 ，对每件物品付费，然后考虑磨损。 对于宝贵的古董，做一个特定项目的互联网搜索，看看是否有人在网上购买和出售。 一旦你计算出估算值，通过使用银行和投资账户提供的指导方针，在图表的相应列中输入所有个人效应的总值，然后在“负债”中列出所有这些项目的未偿还贷款总额“专栏。 05增加人寿保险价值
拿出你的人寿保险单 ，看看所有者和被保险人的姓名以及每项保单的面值。 如果政策不是期限政策，也可以拿出最近的声明，并查看当前的净现金价值。 将您的姓名和生活中拥有的所有保单的面值总和加到您的配偶/伴侣名字以及他或她配偶/伴侣列中的所有人的全部面值中。 将您在其他人生活中拥有的所有保单的总现金净值加到您的专栏中，并将您配偶/合伙人在其他人的生活中拥有的所有保单的现金总值加到其专栏中。 06将退休帐户的值相加
取出退休计划中持有的所有投资账户的最新报表副本，例如IRA和401ks。 在列中列出所有退休金账户的所有退休金账户的总价值，并列出您的配偶/伴侣在其专栏中的退休金账户的总值。 07独资企业权益的价值总和
一般而言，作为独资经营者拥有的资产将被纳入其他栏目，如银行账户或个人财产。 但是，如果您或您的配偶/伴侣拥有以您或您的配偶/合伙人的唯一名称且属于商业利益的非有形资产（例如可出售给第三方的有价值的网站），则列出估计值在适当的专栏中。 08合并价值和LLC利益
没有正式的商业评估，伙伴关系和LLC的利益有时难以估价。 但是，一般来说，您应该能够通过累计其当前资产并减去其负债来估计业务的总价值。 一旦拥有此号码，请将您或您的配偶/合作伙伴的合伙或会员百分比乘以号码，并使用银行和投资账户中提供的准则将该值添加到图表的相应列中。 09合计持有股票的价值
如果没有正式的业务评估，紧密持有的股票也难以估值。 然而，与合伙企业和LLCs一样，您应该能够通过加总其资产价值并减去其负债来估计公司的当前价值。 一旦你计算出这个数字，将你或你的配偶/伴侣的股票所有权百分比乘以数字，并使用银行和投资账户提供的准则将该数值加到图表的相应列。 10加起来赔给你
如果您和/或您的配偶/伴侣已向一个人或企业借钱并收回了书面期票或抵押，则将当前欠您的和/或您的配偶/伴侣的余额列在图表的相应列中使用为银行和投资账户提供的准则。 11增加石油，天然气和矿产权利的价值
没有正式的评估，石油，天然气和矿产权也很难被重视。 首先看看从这些利益收到的任何陈述，或者将这些利益在过去一年收到的收入加起来。 如果利益是遗传的，请与家人核对，看看他们能否给你估计价值。 一旦你找出了一个值，通过使用为银行和投资账户提供的准则将其添加到图表的适当列。 12增加房地产价值
没有正式的评估，房地产也很难被重视。 查看zillow.com等网站以获得对公平市场价值的估计值 ，或查看报纸上的本地列表，查看该区域已售出的类似房产。 另一种资源是财产税法案 ，该法案将给出该市或该县目前对该财产价值的估计。 一旦你计算出一个价值，使用为银行和投资账户提供的准则将其添加到图表的相应列中，并在“负债”栏中列出所有抵押贷款的总余额。 13计算你的净值
现在您已经填写了图表，将每列中的所有数字加起来。 接下来，将您在列中计算的总数，您的配偶/合作伙伴的列和联合列中的数值加在一起。 接下来，取这个总和并从中减去“负债”列中列出的总数。 最后，取这个数字，并将其列在标记为“净值”的行上。 就是这样，你已经正式计算出你和/或你的配偶/伴侣目前的价值。