一些金融机构会简单地将您账户中的名称从您的个人名称更改为您的受托人名称，通常在名称后面添加注释“TTE”。 其他人则需要您关闭原始账户并以信托名义开设新账户。
无论您的机构规则如何，希望您跳过多少圈，重要的是您需要将您的银行账户和其他投资资金用于信任，以正确计划精神残疾并避免遗嘱认证 。
您的继任受托人 - 如果您的精神上无行为能力，您将进入并接管您对您的信任的个人 - 如果您的信任不符合您的信任，将无法访问您的帐户。
您可以按照一些常规步骤将银行账户和投资账户（包括经纪账户）资助到您的信托账户中，但这些账户可能会因该机构而有所不同。
写一封指示信
为您的金融机构起草一封指示信，要求您的账户从您的名字改为您信托的名称。 包括您的帐号，您信任的名称，您的社会安全号码，您的邮寄地址，您的电子邮件地址和您的电话号码。
发送您的指示信
如有可能，请将您的信函发送给您的银行或财务顾问。 与您取得您的信任协议，因为有人几乎肯定会要求查看它的副本。 如果您不能递交信函，请将其邮寄到您开立账户的银行分行或您的财务顾问。
包括你的信托誓章或备忘录的副本，应该总结你的信任协议，强调该机构需要知道的信息。 如果您没有这些文件中的任何一个，您可能只能使用信托协议的第一页和签名页面，因此您可以将信任协议的余额保持为私人。
填写并返回所有必需的文件
填写并寄回您所在机构的所有文件。 这些可能包括新签名卡，新账户表格，受托人宣誓书和可能的其他信托账户表格。
确认账户转移
通过电话或邮件跟进，以确保该帐户或帐户已被重新命名为您的信任。 您还应该查看您的账户报表，以确认您的姓名作为受托人已在报表中正确列出，而不是您的个人姓名。 寻找的常用缩写包括“John Doe，TTEE，”John Doe TR dtd 1/1/16，“或”John Doe，TTE，John Doe Trust UAD 1/1/16“。
根据您的信任协议放置验证文档
将文件与您的信托协议放在一起，核实银行或投资账户的资金到您的信托中。 这可能包括来自银行或财务顾问的实际验证字或显示您信托名称的帐户对账单。
注意：州和地方法律经常变化，上述信息可能不会反映最近的变化。 请向律师咨询最新的建议。 本文中包含的信息不是法律建议，不能代替法律建议。