为什么银行和解很重要
银行对账
为了协调您的账户， 请将您的交易记录和余额与您的月度银行对账单进行比较。 单独完成每笔交易，确保金额完美匹配。
您还需要确保您的银行对帐单显示您同意的结算帐户余额。
如果您熟悉平衡支票簿 ，那么您已经熟悉银行对帐。 出于同样的原因，你基本上也在做同样的事情。
由于时间的关系，发现细微的差异是正常的，但您应该能够轻松解释这些差异。 例如，您可能会向供应商开支支票并相应地减少您的账户余额，但是您的银行将显示更高的余额，直到它到达您的账户（这也称为未结支票 ）。
同样，自动电子支付可能会在本月底之前或之后的一天触及您的帐户，您可能预计在不同的月份看到它。 只要这些差异很容易解释清楚，那么可能就不用担心了。
和解的重要性
定期检查您的账户可以帮助您发现问题，然后才能发现问题。
根据联邦法律，商业银行账户不如消费者账户受到保护 ，这意味着您不能指望银行覆盖您账户中的欺诈和错误。 排空的企业账户可能会造成破坏性。
抓住欺诈
要寻找的主要事情之一是任何欺诈迹象。
- 合法支票是否发行重复或更改，导致更多的钱离开您的支票账户？
- 是否未经授权发行支票？
- 是否有未经授权的账户转账，或是否有人未经授权提款？
预防问题
协调帐户还有助于识别可能需要注意的问题。 例如，您可能需要重新评估处理现金流和应收账款的方式，或者您可能需要更改记录系统和您使用的会计流程。
- 知道您的帐户中有多少钱
- 避免向合作伙伴和供应商反弹支票（或进行失败的电子支付）
- 如果您没有真正需要的资金或资金不足，请避免收取银行手续费
- 了解客户付款是否已反弹或失败，以及是否需要采取任何行动
- 跟踪你的优秀支票
- 确保一切正常进入您的会计系统
- 捕捉银行错误
何时协调
至少每月检查一次您的帐户是明智的。 对于大批量业务或欺诈风险较高的情况，通常情况会更好。 一些企业每天都在调整他们的银行账户。 您也可以在银行账户中建立保护 - 向银行询问想法。 一种解决方案是许多银行提供的正面支付，除非您先前已通知他们付款，否则您的银行无法批准付款。
如何协调
这个过程可以是正式的或非正式的，只要你喜欢。 有些企业创建银行对账单，但最重要的是要检查每个来源（ 您的记录和银行记录）的每项交易：匹配这些交易，并比较每个期末的账户余额。 同样，期限可以是每月，每天或您选择的任何其他期间。
你在哪里可以找到你需要的信息？ 你的会计系统应该有你需要的一切，或者你可以把它保存在支票登记册中。 您的银行应提供对您账户的在线访问权限，以便您定期查看和下载交易。
有关更详细的解释以及示例模板（电子表格和纸质表格），请参阅如何平衡银行账户 。