有债券指数基金，公司债券基金，美国国债债券基金， 高收入（垃圾债券基金） ，外国债券基金，新兴市场债券基金，市政债券基金，短期债券基金，中期债券基金，长期债券基金债券基金， 国债通胀保护（TIPS）债券基金 ，多部门债券基金等等。
但是，除了筛选数十甚至数百个共同基金之外，我们已经将选择范围缩小到仅适用于大多数投资者的几个不同类别中的最佳债券基金的清单 - 长期投资者正在寻找高质量，低成本的债券共同基金。
最佳债券指数基金
指数基金可以成为投资者在保持低成本的同时覆盖大部分特定市场的明智选择。 这是投资于债券的三个最佳指数基金：
- 先锋总债券指数 （VBMFX）：该债券基金持有数千种债券，形成了整个公开交易的美国债券市场。 因此，当您准备好扩大投资组合并通过低成本多元化债券指数基金平衡风险时，VBMFX就是您的基金。 VBMFX的费用率低至0.16％，最低购买价格为3,000美元。
- 富达总债券 （FTBFX）：如果您正在寻找一个广泛多元化的指数基金，从长期来看可能获得比类似基金更高的回报，FTBFX是一个不错的选择。 该债券基金持有2,700多张债券，但比持有1万多张债券的VBMFX更为集中。 至少在历史上，结果是FTBFX可能在长期（即10年或更长时间）潜在地提供优异的回报，但风险更高，尽管这是一种明智的方式。 FTBFX的费用率很低，为0.45％，最低初始投资为2,500美元。
- 先锋中期债券指数 （VBIIX）：该指数基金专注于可以最好地描述为债券投资的“最佳点” - 中期债券。 短期债券的相对市场风险较低，但长期来看，它们的收益率和回报率也较低。 而长期债券可能会产生更好的收益率和表现。 它们在短期内承担比中期债券更大的市场风险。 因此，通过VBIIX，您可以在风险和收益之间取得很好的平衡，所有这些都只有0.16％的低费用率。 最低的初始投资是$ 3,000。
最好的'去任何地方'债券基金
不介意承担额外市场风险的长期投资者可能需要考虑可以在各种不同市场购买任何类型债券的债券共同基金。 这些债券基金通常被归类为“多部门”债券基金，因为它们持有几种不同类型的债券，包括风险较高的高收益债券和外国债券。
- Loomis Sayles债券 （LSBRX）：长期来看，像LSBRX这样的债券基金可以产生类似股票的回报，但是你需要为严峻的市场下滑做好准备。 例如，2008年经济陷入低迷时，LSBRX下跌了22％。 然而，在经济复苏开始的时候，它在2009年上涨了37％。 长期来看，历史显示风险可能是值得的，LSBRX可以显着超过债券基金平均水平。 当您考虑有经验的管理团队时，费用比率合理为0.89％。 LSBRX的最低初始投资是2,500美元。
- Pimco收入基金D类 （PONDX）：如果您寻求高收益率，并且不介意随之而来的较高相对风险，PONDX是最好的债券基金之一。 该基金最适合中等至高风险承受能力的投资者寻找来自其投资的高额收入。 虽然“债券国王”Bill Gross离开了PIMCO，但他所创立的公司仍然拥有共同基金领域中高质量债券基金的最佳声誉之一。 PONDX的平均费用率低于0.79％，最低初始投资额为1,000美元。
最好的市政债券基金
希望将税率保持在最低水平的投资者可能需要仔细考虑市政债券基金的好处，这些基金不含联邦税收，并且可能无州税（如果债券基金在纳税人的主要住所州内持有债券）。 在这里，我们将重点介绍持有全国各地债券的市政债券基金。 这将有助于最大限度地发挥更大的长期回报和可能的更高收益的潜力。
- 先锋高收益免税 （VWAHX）：投资者寻找低成本的市政债券基金，能够提供收益率和收益的明智平衡，就像他们在VWAHX中看到的一样。 VWAHX不仅寻求持有高收益债券，而且还历来殴打超过95％的高收益债券基金，获得3年，5年，10年和15年的回报。 将收益率和业绩与0.2％的低开支和3,000美元的合理初始投资相结合，您就可以获得共同基金领域中最好的空置市政债券基金之一。
- T. Rowe Price免税高收益率 （PRFHX）：对于那些希望获得更高收益但没有太多附加价格风险的投资者，PRFHX是一个坚实的选择。 虽然该基金确实持有风险较高的高收益债券，但它并未像平均高收益债券基金那样为这种垃圾债券领域分配太多。 而且市政债券的免税地位使得该基金对那些需要为其纳税账户提供税收效益的基金更具吸引力。 PRFHX的费用率低至0.69％，最低初始投资为2,500美元。
- USAA免税中期 （USATX）：如果您想为您的投资组合添加高评级，管理良好的市政债券基金，USATX是一个值得考虑的优秀基金。 这个五星级基金的核心特征是管理团队，自1990年代以来就已经存在，这在共同基金行业中已经很长时间了。 与免税共同基金类别中的其他基金相比，这一经历的业绩高于平均水平。 费用率远低于0.55％的平均水平，USATX的最低初始投资为3,000美元。
关于寻找最佳债券基金的几句话
虽然这份债券基金清单确实突出了您在固定收益领域可以买到的最好的一些，但您可以随时出去做一些自己的研究。 或者，您可能希望仔细检查这些资金的质量，并做一些额外的功课以确保它们适合您的风险承受能力和长期投资目标。
当寻找长期回报的最佳债券基金时，您可以忽略收益率，并更多地关注5年，10年和15年的回报，以获取基金如何执行的想法（而非担保）未来十年左右。
在寻找最佳债券基金收益时，您需要查看30天SEC收益率 ，这是指基于截至前一个月最后一天的30天收益率计算。 收益率数字反映了扣除基金费用后的期间所赚取的股息和利息。
投资债券基金的另一个共同目标是多元化 。 债券价格与利率相反。 因此，当联邦储备委员会发出信号表明其将降低向银行收取的利率时，债券价格通常会上涨。 美联储通常会在经济疲软时降低利率。
因此，当经济和股票市场没有时，债券共同基金可以表现良好。 因此，许多投资者喜欢将债券基金纳入其投资组合中，以便在其股票共同基金价格下跌时提供更多的平衡和稳定性。
债券基金的市场风险通常低于股票，即使股票下跌，债券的价值也会上涨，但债券基金的最佳用途是将它们与股票基金结合使用，以形成多元化的共同基金组合 。
余额不提供税收，投资或金融服务和建议。 所提供的信息没有考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况，可能并不适合所有投资者。 过去的表现并不预示未来的结果。 投资涉及风险，包括可能的本金损失。