如何知道共同基金是“积极增长”
因此,积极的增长投资者可能会看到较高的波动率(以beta衡量),而不是整体增长策略。
简而言之,积极增长的共同基金投资策略与其他基金相比具有较高的相对风险,但也可能具有较高的潜在回报。
如何知道你的基金是激进的增长
许多积极的成长型股票共同基金在基金名称内都有“积极增长”或“资本增值”或“资本机会”或“战略股权”。 然而,这并非总是如此。 为确保某一基金是一个积极的增长基金,投资者可以查看最好的共同基金研究网站之一,并在基金目标下寻找具体提及的“积极增长”。 投资者还可以在共同基金招股说明书中查找既定目标,也可以直接进入共同基金家族网站并在那里找到目标。
投资者应该注意,以名义上的“积极增长”这个词汇共同基金可以(而且通常)被归类为增长基金。
类别和目标的含义有所不同:简而言之,类别是一个参考标签,客观是一种投资策略或哲学。 因此,如果您的投资组合中已经有增长基金,除此之外,您可能不需要积极的增长基金。 请参阅股票重叠以获取具有类似投资目标的资金时的更多注意事项。
确保你有一个积极的成长基金的好方法是看看它的测试版 ,它是衡量一个特定基金相对于整体市场的波动(起伏)。 作为参考,市场的beta为1.00。 一个积极的增长基金将有一个明显高于1.00的测试版,比如1.10或更高。
激进的增长共同基金的例子
为了实现多元化,聪明的投资者会寻找一个积极的增长基金,投资于中型股或小型股。 这样做的理由是,您可能会在您的投资组合中拥有大盘股票基金。 你不需要更多。 一些例子包括富达资本增值(FDCAX)和先锋战略资产(VSEQX)。 FDCAX的测试版(与标准普尔500指数相比)为1.14,而VSEQX的测试版为1.24。 两者都是中型股票基金,目标是积极成长。 数据来自晨星公司 。
在考虑在共同基金投资组合中增加积极的增长因素之前,您还需要了解您的风险承受能力 。
揭穿Dave Ramsey激进增长的概念
投资策略和概念常常变得复杂,Dave Ramsey的投资理念使初创投资者更容易。
Dave Ramsey共同基金投资组合的一个积极方面是它很简单。 所有投资者需要知道的是有四个共同基金 - 一个积极的增长基金,一个增长基金 ,一个增长和收入基金和一个国际基金。 但是,您认为谦虚的共同基金指南意味着积极的方面就停在那里。
积极增长不是共同基金的正式类别,而是投资风格。 这可能会让很多投资者感到困惑和潜在的危害。 例如,一些成长股票基金可以被认为是积极的增长。 普通投资者不会轻易认识到这种差异。 因此,简单并不总是转化为更好 。 戴夫拉姆齐的投资建议可能看起来很简单。 您可能只需要多花几分钟的时间,并寻找另一种更多元化的方法来建立共同基金组合 。
另见: 积极的共同基金投资组合示例
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