你喜欢分析和研究数据，还是喜欢“一劳永逸”的方法？ 你喜欢参与流程，还是喜欢种植种子，看远处的东西？ 运气还是技巧（或两者兼而有之）超越主要市场指数？
你发现自己对收益感到兴奋，但对损失感到焦虑吗？ 你是一个自己动手的人，还是使用顾问感觉更好？
在承诺投资风格之前或者在尝试规模之前，这些都是很重要的问题。 以下是投资风格，策略和策略的基本概述和清单，用于在投资前，投资期间和投资后进行作业或评论。
自己动手还是雇用顾问？
不管你自己做还是选择财务顾问专家，你都会选择一位顾问。 通过询问一些反思性问题开始聘请顾问的决策过程：如果朋友需要顾问，你会推荐你吗？ 你想聘请你为顾问还是你需要聘请其他人？ 与使用顾问的金钱成本相比，你的时间价值是多少？ 你喜欢投资研究和财务规划的过程，还是你害怕这样做，忽略了你的财务状况？
被动（指数基金）与主动投资
如果你是指数型基金投资者，你是一个不相信积极管理投资组合所需的额外时间，精力和交易成本是否值得有机会表现出市场表现的人。 你甚至可以相信“打市场”的想法是愚蠢的，你可能会通过买入和持有策略获得更高的回报。
相反，采取积极态度的人认为，他们可以制定战术和适时的举措来实现卓越的回报。
股票vs.共同基金：哪个最好？
投资者可以通过购买股票共同基金购买单个公司的股票或购买股票。 但哪一个最好？ 这就是为什么共同基金最适合普通投资者的几个原因：
研究发现，个人购买的股票在购买后表现不佳，在卖出后表现优于大盘。 这主要是因为所有交易者中超过75％都是机构性的，这意味着个人正面临着一些强大的竞争。
大约三分之二的积极管理的共同基金经理未能长时间超过主要股指，如标准普尔500指数，如10年或15年。 如果专业人士无法做到这一点，是什么让一个人认为他们可以成为指标？ 你可能击败职业球员，但你需要做你的功课。
共同基金或ETF？
它可能不是一个或者一个问题，而是一种风格与实质。 共同基金和ETF都通过大量持股或特定工业部门或地区在一个证券内实现多元化的目标。
然而，ETF像股票一样交易（它们可以在日内被买卖，而不是在交易当日结束时通过净资产值 ），但是它们也会产生交易成本。 一些投资者使用共同基金和ETF的组合，尤其是使用战术资产配置风格 。
为什么投资指数基金？
你可能会考虑使用指数基金的原因有很多，但其中的一些原因可能包括被动管理，低成本，税收效率，低流动率，简单性，而且这个名单还在继续。
什么是价值投资？
简而言之，价值投资者正在寻找以“折扣”销售的股票。 他们想找到便宜货。 获得价值型股票的有效手段是购买具有价值目标的共同基金。 共同基金投资者可以购买指数基金，而不是花时间寻找价值型股票并分析公司财务报表; 交易所买卖基金（ETF）或持有价值股票的积极管理基金。
什么是增长投资？
顾名思义，当经济以健康的速度增长时，成长股在市场周期的成熟阶段通常表现最好。 增长战略反映了公司，消费者和投资者在健康经济中同时进行的业务 - 对未来增长的预期越来越高，并花费更多资金来实现增长。 再次，科技公司在这里是很好的例子。 它们通常价值很高，但在环境正常时可以继续增长超过这些估值。
什么是增长和收入？
增长和收入目标是两部分的组合 - 一部分增长和一部分收入。 举例来说，成长型股票共同基金持有相对于整体股票市场预期增长速度更快的公司股票。 收入基金试图通过分红为投资者提供收入来源。 收入股票基金与价值基金的意义类似，通常意义上可以互换，后者主要投资于投资者认为以低于收益或其他基本价值指标的价格出售的股票。
价值vs.增长与指数
价值与增长的辩论和投资本身一样古老。 哪个最好，价值还是增长？ 何时是投资于价值型股票共同基金的最佳时机？ 何时是投资增长股票共同基金的最佳时机？ 在共同基金中有没有一种智能的方法来平衡价值和增长？ 当我们将指数基金纳入比较时，辩论会发生什么？
什么是买入和持有？
买入和持有投资者认为“市场时间”是比“计时市场”更审慎的投资风格。 该策略是通过购买投资证券并长期持有来实施的，因为投资者认为尽管短期波动具有波动性，但长期回报仍然合理。 这一策略与绝对市场时机相反，通常投资者在较短时间内买入和卖出，意图以低价购买并以高价出售。
买入和持有的投资者会认为持有较长时间的交易比其他策略的交易次数少。 因此交易成本被最小化，这将增加投资组合的整体净收益。
什么是基本分析？
基本分析是积极投资策略的一种形式，涉及分析财务报表以选择优质股票的目的。 财务报表中的数据用于与特定业务的过去和当前数据或行业内的其他业务进行比较。 通过分析数据，投资者可以得出该公司股票的合理估值（价格），并确定股票是否是好的购买。
什么是技术分析？
使用技术分析的投资者（技术交易员）经常使用图表来识别最近的价格模式和当前的市场趋势，以预测未来的模式和趋势。 换句话说，有一些特定的模式和趋势可以为技术交易者提供一些关于未来市场走势的暗示或信号，称为指标。 例如，某些模式被赋予描述性的名称，例如“头和肩”或“ 杯和柄”。当这些模式开始形成并被识别出来时，技术交易者可根据模式的预期结果做出投资决策或趋势。
什么是战术资产分配？
战术资产分配是这里提到的许多以前的风格的组合。 这是一种投资风格，三种主要资产类别（股票，债券和现金）由投资者进行积极平衡和调整，旨在最大限度地提高投资组合回报率并最大限度地降低与基准指数（如指数）相比的风险。 这种投资风格与技术分析和基本面分析不同，主要侧重于资产配置，其次是投资选择。 至少从投资者选择战术资产配置的角度以及被称为现代投资组合理论的角度来看，这种大局观是有道理的，至少从现代投资组合理论中可以看出，资产配置对投资组合收益和市场风险的影响大于个人投资选择。
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