至少保持三年的旧收益
这是没有办法的 - 报税和相关文件很重要。 如果IRS想要查看与特定纳税年度有关的信息，您将需要这些信息，而且旧纳税申报表也可以用于其他几个目的，例如在申请贷款时验证收入或一间公寓。
多长时间足够长？
一般而言，纳税申报表和相关文件应至少保留至IRS或国家税务机关被允许审核该退货的时间 。 这段时间被称为时效。 从纳税申报表实际提交联邦退税之日起三年，或者如果在截止日期之前提交申报表，则可以在四月十五日截止日期前三年。
每个州都有自己的审计时效 。 许多州遵循三年的联邦时间段，但其他州的时间段较长。
例如，蒙大拿州有五年的审计时间。
你应该保留什么？
随着您的纳税申报表的副本，您应该保留任何与您报告和申报的收入，扣减或积分相关的文件。 这将包括您的表格W-2副本，表格1099，慈善捐赠确认函以及可扣税开支收据。
自雇人士还应保存任何会计记录的副本，例如银行对账单，损益表或其会计软件数据的备份。
您可能还希望保留任何有关房地产，商业资产，股票，债券或其他资产的文件，只要您拥有它们，然后再根据您所在的州的情况，在资产出售后再延长三年或更长时间。 您需要这些记录来计算成本基础和资本利得税的收益或损失。
什么时候放弃
在开始抛弃旧的税务和财务文件之前进行这些最终检查：
- 检查您的社会保障声明 ，并将您的收入与W2和纳税申报表上的信息进行比较。 如果您最近没有收到社会保障声明，您可以向社会保障管理局申请。 每隔一段时间，您的W2收入或您的纳税申报表中的自雇收入都不会显示在您的社会保障声明中。 SSA有适当的程序来帮助你纠正你可能发现的任何错误。
- 检查您提交纳税申报表的日期 。 确保在报税之前至少已有三年的时间提交报税。
- 致电国税局并索要 一个特定纳税年度 的“账户记录” 。 你的会计师可以为你做这件事，并帮助你理解这个IRS打印输出。 有时会在提交纳税申报表后对其进行调整，您可能不知道或者已经忘记了这一点。 这是一个机会，以确保在您丢弃重要文档之前，特定纳税年度的任何IRS问题已经解决。
- 扫描您的税务文件并将其保存到CD-ROM或闪存驱动器，即使您折叠纸张副本。 扫描的文档副本占用的空间比纸质文件少得多。
- 撕碎你的旧税和财务文件。 不要把它们甩在一起扔在最近的垃圾桶里！ 你不希望任何人能够获得你的身份信息。
你应该如何保持一切？
扫描并保存到您的硬盘驱动器是最终的节省空间，但是还可以通过其他方式维护纳税申报表和相关文档：
- 本年度组织的纸质文件包含纳税申报表和相关文件，全部在同一文件夹中。
- 每年使用手风琴文件或箱子。
- 为您的长期资产保留单独的文件 。
- 制作最有价值文件的CD-ROM或闪存驱动器 ，并将它们放在保险箱中。