即使对拥有各种大学储蓄账户知识的家长来说，将您的计划付诸行动仍然会感到压力。 雇用值得信赖的专业人员可以为已经处理忙碌生活的父母带来很大的压力。
但选择一个专业人员可能会感觉像是一个同样艰巨和令人困惑的任务。 有很多人声称自己是专家，其中许多人的名字都有官方的冠冕堂皇的名称。 还有很多家长因没有按照标榜的专业人员从数百或数千美元中被骗出来的恐怖故事。
如果您正在寻求帮助，可以考虑一些更可信的名称。
01经过认证的财务规划师（CFP）
此外，CFP董事会积极响应有关被许可人的投诉。 董事会撤销那些被发现行事低于公认的专业标准的许可证并不罕见。
然而，虽然CFP在财务规划和投资流程方面经过广泛培训，但他们在大学规划方面没有接受过详尽的培训。 因此，最好将CFP指定作为大学规划专业人员的最低标准。 理想情况下，如果您选择聘用CFP，他或她将拥有额外的证书或丰富的大学规划经验。
与CFP名称相当相似的鲜为人知的名称是特许财务顾问（ChFC）和个人理财专家（PFS）名称。
一个开始寻找CFP的好地方是CFP Boards of Standards目录，或者联系当地的财务规划协会。
02认证大学计划专家（CCPS）
由于许多可接受的“金融许可证”甚至不需要大学学位，因此只有在拥有更广泛的培训和凭证的情况下，才使用具有此指定的顾问。 如果他们持有这种名称并且不是持牌股票经纪人或投资顾问，他们在法律上不应该给您投资建议。
如果您想找到具有CCPS证书的专业人士，可以访问国家认证大学计划师协会的网站。
03股票经纪人或注册代表
股票经纪人的能力和重点差异很大，可能很少或根本没有财务规划方面的培训。 这意味着那里有许多股票经纪人，他们会帮助你计划和储存大学，以及那些经验不多的人。
由于绝大多数股票经纪人是从事佣金工作的，因此在您的需求和收入之间存在着一种自然的利益冲突。 通常情况下，一个股票经纪人只有在与他们一起投资时才会赚钱，这可能导致他们无法提供公正的建议。 此外，许多股票经纪人的投资建议受其公司与其他投资公司的关系限制。
例如，一家大型华尔街公司可能只与部分提供第529部分计划的公司达成协议。 因此，股票经纪人的建议可能更多地基于他们可以通过他们的公司为您提供什么，而不是什么最适合您。
一般来说，寻找股票经纪人的最好方法是询问你信任的其他朋友或专业人士。 一旦你把它缩小到几个潜在的候选人，你可以在全国证券交易商协会网站上进行简短的背景调查。
04注册会计师（CPA）
即使您已经在使用可信的CFP或注册代表来帮助您管理大学投资，但这些人通常会被法律禁止向您提供税务建议。 与其中一位专业人士一起使用注册会计师将有助于确保您最大限度地减免税收和信用。
注册代理人（EA）的名称是一个鲜为人知的，但在税收准备世界中的等同名称。
05 FAFSA准备专业人员
如果您真的觉得您需要帮助填写FAFSA表格（在网上填写表格时说明非常明确），请考虑要求您的纳税筹划者或理财规划师寻求帮助。
06奖学金或经济援助专家
您不需要付费专业人员来帮助您参与联邦和州的援助计划。 事实上，你所选择的大学的经济援助办公室可以帮助你完成那些确切的任务。
这并不是说没有专业人士知道学术界如他们的手背。 如果你真的能找到这些专业人士之一，并且你有一个可能有资格获得更多不起眼的奖学金的学生，这可能是一个很好的人。
当谈到选择这些专业人士时，最好的方法将是已经使用过他们的人的可靠推荐。 询问其他父母和财务专家是否与任何值得您信任的人合作。
07其他名称
此外，您需要了解大型投资公司创建的名称，并仅授予其员工。 指定为“529计划专家”可能只需要一个人完成一整天的课程，并且与真实的凭证一样是一种营销策略。