行业基金并非针对每个投资者，而且使用它们肯定有正确的方式和错误的方式。 因此，在购买一个或多个不同的工业部门之前，最好先了解他们是什么以及他们的工作方式。
什么是部门资金？他们如何投资？
行业基金是一种共同基金或交易所交易基金（ETF） ，它将大部分或全部资产投资于特定的工业部门。 行业清单通常包括技术，金融，消费品周期性消费品，消费品，公用事业，能源，自然资源，医疗保健，房地产和贵金属。
下面是关于不同类型的部门基金如何投资的例子的简要解释，按行业细分：
- 技术：该部门将投资于生产技术产品或提供基于技术的服务的公司的股票。 例子包括微软（MSFT）等软件制造商，亚马逊（AMZN）等在线零售商，像Facebook（FB）这样的社交媒体网站，像Google这样母公司生产多种产品的公司Alphabet（GOOG，GOOGL）和技术行业内的服务。
- 金融：行业基金将持有美国银行（BAC），嘉信理财（SCHW）和富国银行（WFC）等公司的股票。 但金融股可能不仅仅包括银行和经纪公司 - 金融股还包括保险公司，共同基金公司和财务规划公司。
- 消费者周期性：当你想到消费者周期性股票时，可以考虑迪斯尼（DIS），麦当劳（MCD）和星巴克（SBUX）等公司。 这些公司出售人们不需要日常生活的东西。 因此，当经济强劲和消费者处于消费状态时，消费品周期性股票（也称消费者随意或休闲）往往会表现得更好。
- 必需消费品：与消费品周期性几乎相反，消费必需品行业的公司通常提供日常生活所需的产品和服务。 消费品公司的一些例子包括沃尔玛（WMT），CVS（CVS）和宝洁（PG）。 消费必需品还可以包括那些销售消费者并不真正需要但将继续购买的东西的公司，即使经济放缓。 例子包括可口可乐（KO）和菲利普莫里斯（PM）。
- 公用事业：当你想到公用事业时，想想那些提供燃气，电力和电话产品和服务的公司。 公用事业部门的股票包括杜克能源（DUK）和南方公司（SO）。 像消费品一样，公用事业将包括消费者在困难时仍然使用的产品或服务。 因此，投资于公用事业的部门基金在经济衰退爆发时可以比经济增长型行业表现更好，如技术。 出于这个原因，电力公司是主要的防御性部门之一 。
- 能源：能源部门包括所有涉及能源生产和分配的行业，包括石油公司，电力公司，风能和太阳能以及煤炭行业。 希望集中投资于大型能源股的投资者，如埃克森美孚（XOM）和雪佛龙公司（CVX）可以购买能源行业共同基金或ETF。
- 自然资源：以自然资源为重点的行业基金通常投资于美国或美国以外的能源，化工，矿产和林产品等以商品为基础的行业。因此，这些行业基金的股东将接触像能源类股XOM和CVX以及纽蒙特矿业公司（NEM）等股票。
- 医疗保健：也被称为健康或专业健康，该部门专注于医疗保健行业，可能包括医院集团，机构服务，保险公司，药物制造商，生物医学公司或医疗仪器制造商。 例子包括辉瑞（PFE），联合医疗保健（UNH）和HCA控股公司（HCA）。 卫生部门基金也经常持有生物技术股票，如Gilead Sciences（GILD）或Biogen（BIIB）。 医疗保健股被视为防御性持股，因为它们在经济低迷时期往往比大盘更好。 这是因为消费者在衰退期间仍然需要药物和医疗保健。
- 房地产： 房地产行业的基金通常将其持有的房产集中在房地产投资信托或房地产投资信托基金（REITs）中，这些投资信托基金是代表一群投资者的实体，他们将资金集中在一起购买创收物业，如办公大楼和酒店。 房地产投资信托在法律上被要求至少将其收入的90％支付给股东，这使得房地产行业基金对寻求创收投资的投资者具有吸引力。 房地产行业基金的一些顶级控股可能包括Simon Property Group（SPG）和公共存储（PSA）。
- 贵金属：这类共同基金将被更好地归类为商品基金，因为贵金属并非真正被认为是工业部门。 但是，贵金属仍然值得与行业基金一起提及，因为它的性质是将资产集中到资本市场的一个专门部分的投资。 贵金属共同基金不直接投资于贵金属如黄金和白银 ，而是间接通过Agnico Eagle Mines（AEM）和Newmont Mining Corp（NEM）等贵金属矿商进行投资。
如何投资部门基金
既然您知道行业基金如何运作，那么您明智的做法是学习如何为您和投资策略选择最佳行业基金。
部门基金可以作为多元化工具以及增加投资组合收益的可能手段。 在翻译方面，这意味着行业基金可以降低整体投资组合的风险，同时可以最大限度地提高长期回报。
实施部门基金战略的明智投资组合结构是核心和卫星投资组合结构 ，就像听起来一样：您从核心持股开始，代表您投资组合的最大部分，然后添加卫星基金，从而获得较小的分配百分比。 例如，一个好的核心持股是最好的标准普尔500指数基金之一 ，它可能会获得大约30％或40％的分配。 卫星资产可以是小盘基金，国际股票基金和部门基金。
当您将投资组合添加到行业资金时，您可能需要选择几个行业进行长期投资，少数行业进行短期投资或两者兼而有之。 例如，一些投资者认为，技术和健康是未来几十年能够跑赢大盘的两个部门。 那么，那些相同的投资者可以选择将技术部门基金和卫生部门的资金添加到他们的投资组合中。
以部门基金进行短期投资的一个例子是，当投资者将一些投资组合资产转移到防御性部门以预期经济衰退和熊市时 。 防御性行业包括公用事业，医疗保健和消费品。
关于投资部门资金的最终词语和注意事项
虽然没有完善的配置来分配投资组合中的每个部门基金，但要记住的最大百分比是5％。 这可能听起来像一个小的分配，但它足以增加投资组合的多样性，同时提高回报。 因此，如果您决定向您的投资组合添加三个行业基金，则每个行业可能会获得百分之五的配额，总配额为百分之十五。
在部门基金中投资较大可能会增加投资组合的风险。 例如，生物科技股是健康的一个子行业，它看到了令人难以置信的短期收益，但也出现了一些大幅下滑。 如果投资者在大幅下跌之前买入太多生物科技股基金，可能会对投资组合造成重大损害。
同时请记住，其他共同基金，例如您的核心控股，可能会提供大部分或全部工业部门的投资。 因此，如果您购买了一个行业基金并且占您投资组合资产的5％，那么由于其他基金的原因，您在该行业的总体投资可能会远高于5％。
免责声明：本网站上的信息仅供讨论之用，不应误解为投资建议。 在任何情况下，这些信息都不代表购买或出售证券的建议。