这可能会削弱您的长期财务状况。 为了更好地理解为什么，让我们来看看一些数字，以便您可以通过不投资确切地看到你失去了什么。
你将需要退休基金
在我们详细了解您因投资而失去的东西之前，了解您未来的需求非常重要。
对于大多数人来说，最大的财务里程碑是你走出工作岗位而不回来的那一天。 但从那一天起，即使你的工资已经停止，你仍然有责任支付你的开支。
退休金正在消失，大多数千禧一代从未有过。 社会保障是伟大的，但很难涵盖许多退休人员的基本需求，特别是如果你想在退休时保持同样的生活水平。
当你退休时，你仍然需要支付食物，衣服和其他生活费用，但可能会花费较小的预算。 为了弥补收入差异，你需要一个退休基金 。 如果没有投资， 退休基金几乎肯定不会增长到足以支持退休收入需求。
不投资每月20美元的成本
很多人说他们没有足够的钱进行投资，但是你不需要每月节省数百或数千美元来使其值得。
只需节省一点就可以了。 让我们看看如果您要投资 20美元， 随着时间的推移会变成 20美元。
在利息之前，每月20美元加起来每年240美元。 25年以上，即6000美元。 这本身就是一笔不错的现金，但由于股市的力量，它可能会更值钱一些。
如果你在每年年底投资240美元25年，并获得10％的收益 - 大约是标准普尔500指数的年度回报率 - 最终你将达到23,603美元 。 如果您每个月自动投入20美元而不是年底，那么在25年后您将获得26,537美元 。
在您的职业生涯中，每月不投资20美元的成本超过2万美元！ 这不是笨蛋的变化。 想象一下2万美元的退休金。 对于很多人来说，这是半年的收入。
即使你把钱存入储蓄账户，与投资于市场相比，你也会失去。 今天最好的储蓄账户利率约为1％ 在25年结束时每个月初节省20美元，那么你将有6,819.08美元。 这比将它填充到床垫下还要多800美元以上，但仍然有五个数字不足以投资于市场。
尽管如此，即使这26,000美元只会在退休时才会走到尽头。 那么让我们看看当你每月投资20美元时会发生什么。
不投资的成本随着您节省的能力而增长
赔率是你每个月至少花费70美元在你不需要的东西上。
例如，我曾经购买有线电视，但后来决定每月不到70美元在布鲁姆管前分区。 如果您要取消电缆并每月投资70美元，那么假设年均回报率为10％，并且每月复合，则您将结束25年投资，投资额为92,878美元。
当然，通货膨胀意味着92,878美元在25年内不会像今天这样差不多。 所以让我们更进一步。 如果你每月在IRA或Roth IRA上投资211美元，你将达到IRS规定的每年最高5,500美元的限额。 在标准普尔500的平均回报率下，每年投资5500美元25年，您将有608,131.98美元 。
现在我们在谈论！ 这仍然低于许多人需要退休的时间，但它会让你顺利进行。
不要忽视投资的力量
你可以拿出一份没有投资理由的清单，但我可以给你两万个理由，你应该每月至少投资20美元，甚至更多的理由来投资。
你每天都在等待投资，你正在失去。 不要失败并开始制作。 除非您付诸实施，否则您的钱不会为您赚取任何收入。