了解什么样的资产可以进入可撤销的生活信托

如果您已经创建了可撤销生存信托来规划精神残疾并避免遗嘱认证,并且您认为您的遗产计划是在您签署信托协议后完成的,则事实并非如此。 为什么不? 因为在你的可撤销生活信托签署后,你需要用你的资产“资助”它。 这里列出了哪些类型的资产可以改名为您的可撤销生活信托的名称。

  • 01现金帐户

    这包括检查,储蓄,货币市场和CD。 请谨慎使用CD,因为您的银行可能会考虑将CD重新纳入可撤销生存信托中,以提早从CD中提取资金。 如果是这种情况,那么您必须等到CD成熟后再将其重新纳入您的信任。
  • 02非退休投资和经纪账户

    这包括以个人名义持有的以投资或经纪账户持有的资产,与其他人共同持有的名称或作为共同租户。 这不包括在401(k),403(b),IRA或合格年金等合格计划中持有的账户。

    对于后者这类账户,所有权变更将导致所得税负面影响。 他们不需要更改所有权,而需要更改受益人。

  • 03不合格年金

    这些可以重新命名为您的可撤销生命信托的名称,您的信任也可以被指定为年金的主要或次要受益人。

  • 04股票和债券以证书形式持有

    原始证书必须退回给股票转让代理以换取新的证书。 这需要在股票转让表格上获得“奖章签名担保”,并通过挂号信邮寄原始证书,并确保股票的现行公平市场价值的 2%。 考虑将您的证书存入您的可撤销生活信托名下的经纪账户,而不是经历所有这些。

  • 05有形个人财产

    这包括个人物品(珠宝,衣服,书籍,个人报纸,个人电脑); 家居用品(家具和家具,古董,收藏品,艺术品); 汽车(汽车,卡车,小船,滑板车,飞机); 枪支; 宠物,马和牛; 工具; 和照片等。 请注意,在某些州,以个人名义命名的汽车可以无遗嘱地转让。

  • 06商业利益

    这包括股份在紧密控制的公司中的股份,合伙权益(一般和有限)以及在有限责任公司中的成员权益。 务必检查任何股东协议,合伙协议或经营协议中有关转让的限制以及必须遵循的特定程序,以将您的股份或利益重新纳入您的撤销生命信托的名称。

  • 07人寿保险

    您为什么要将您的人寿保险单的所有者更改为您的可撤销生活信托的受托人? 因为如果您成为精神上无行为能力的人,那么您的残疾受托人将拥有处理政策的法定权力,包括借用保单的现金价值来支付您的照顾费用。

    但是,在为人寿保险的现金价值提供债权人保护的州,请注意,因为有些州只为国家的“个人”居民拥有的保单提供保护,而且由于信托不是个人,现金价值将变成保护。 如果您的州有这种情况,请确保您的授权书授予您的律师事实上的管理人寿保险的法定权力。

  • 08金钱给你

    这包括您向其他人提供的有担保和无担保的个人贷款 ,例如您持有别人房地产的抵押贷款。

  • 09特许权使用费,版权,商标和专利

    请参阅美国版权局和美国专利商标局,以获取关于将这些类型的利益分配到可撤销生存信托名称的更多信息。

  • 10石油,天然气和矿产权利

    根据您拥有的所有权类型,将您的兴趣重新纳入您的可撤销生存信托将需要转让或新契据。

  • 11房地产

    将房地产转让给可撤销生活信托需要在房地产所在地记录新的契约。