外汇交易

您需要了解什么外汇交易

外汇（外汇）交易是购买或出售一种货币换取另一种货币，企图从价格变动中获取利润。 所有的货币交易都涉及两种货币，交易由外汇经纪商提供。 货币市场在一周内每天24小时开放，这比仅在每周的一部分时间开放的股票市场具有优势。

外汇行业不受严格监管并提供高杠杆率。

这对于有限资本开始的新交易者来说是一个有吸引力的选择（杠杆增加了交易者资本的“购买力”）。 也就是说，外汇交易者还需要注意的风险以及开始前应该了解的一些基本信息。

这些文章概述了这些重要的基础知识，包括什么是货币对，货币对符号，交易时间，仓位大小和点值，利润如何，杠杆率，交易资本要求，外汇经纪商和交易费用。

外汇交易中的货币对

任何外汇交易实际上涉及两种货币。 如果您要去欧洲旅行，您可以拿出美元并兑换欧元。 这是一种货币交易 - 交换另一种货币。 外汇交易者做同样的事情，除了他们试图从货币价格的变化中获利。

货币总是相互引用，称为一对。 例如， 欧元/美元是美元相对于欧元的价格。

将会有一个与货币对相关的价格 ，而且价格会不断变化。 例如，如果价格是1.1000，那就意味着它花费1.10美元购买一个欧元。 如果利率是1.2525，那么购买一欧元就需要1.2525美元。

世界上交易量最大的货币对与美元和其他主要的全球货币有关，包括日元（代号：JPY），英镑（GBP），澳元（AUD），新西兰元（NZD），欧元（EUR），瑞士法郎（CHF）和加元（CAD）。 因此，更常见的交易货币是EUR / USD， GBPUSD ，AUD / USD，USD / CHF，NZD / USD， USD / JPY和USD / CAD。

如上所述，无论货币对的顺序如何，都反映了第二种货币相对于第一种货币单位的成本。 要查看第一种货币购买第二种货币的成本是多少，请翻转标志，然后用价格除以1。 例如，如果美元/加元的价格是1.20，那意味着加拿大购买1美元的成本是1.20加元。 如果我们将其转换为加元/美元，我们可以看到需要多少美元来购买一加元。 除以1 / 1.20 = 0.8333; 购买一加元需要0.8333美元。

所有其他全球货币也有符号。 任何符号都可以与另一个符号组合以创建一对。 然后，这对货币的价格将基于购买另一种货币所花费的一种货币的多少。

交易时间为外汇市场

外汇市场一周24小时开放，这是因为世界上总有一个全球市场开放。

从周日晚上（在美国）开始，亚洲市场开放，其次是欧洲市场，然后是北美/南美市场。

这一过程在整个星期内继续进行，直到周五美国市场（以及同一时区的所有市场）关闭。 这意味着美国贸易商从周日晚上到周五下午都会持续交易。

由于各种全球时区和24小时市场，交易者经常使用GMT时间。 全球主要市场包括悉尼，东京，伦敦纽约。 悉尼格林威治标准时间21:00，格林威治标准时间23:00，伦敦格林威治标准时间7:00，纽约格林威治标准时间12:00。 注意由于夏令时，这些时间会改变一个小时。

外汇头寸规模和点值

货币对以增量称为点 。 点是货币对价格中的第四位小数。 例如，在1.5532中，小数点后四位（2）值一个点。 如果价格上涨到1.5533，这是一个点子的举措。

货币对通常报价为5点。 小数点后五位是点数的一小部分。 例如，如果价格从1.11115移动到1.11120，则代表半点（0.00005）移动。

查看所有这些数字可能会让人有些困惑，但通过实践，监测这些数据变得更加容易，特别是在外汇价格图表的帮助下。

对于涉及日元的配对，点数以小数点后第二位表示。 例如，如果价格从110.25上涨到110.26，这是一个点差运动。 经常提供的小数点第三位显示分数点动作。

点子很重要，因为点子动作决定利润和损失（下面讨论）。 这些利润和亏损的主要决定因素之一是职位规模 。 大多数外汇经纪商允许交易者以1,000美元的增量交易（或其他货币单位，取决于交易的货币）。

如果买入/卖出价值1,000欧元/美元的价格，那么其中一个点将导致0.10美元的涨幅或损失。 这被称为点值。 买入/卖出价值10万美元的货币对将导致每一点运动获得1美元的收益或损失。 一个100,000的位置意味着每移动一个点就增加或减少10美元。

1,000单位的货币被称为微量货币，10,000货币称为迷你货币，100,000货币称为标准货币。 交易可能有多个交易，例如一个交易者可以卖出七个微小手数，这意味着一个移动点将导致0.70美元的收益/损失。

不幸的是，这些点值仅适用于美元是货币对中的第二种货币。 对于不涉及美元的货币对，或美元首先上市的货币对，点值将随货币对价格波动而改变。 点值也可以根据存入账户的货币而变化（因为以另一种外币购买货币对意味着发生多次交易）。 有关点值的完整概要，请参阅计算点值。

如何在外汇交易中产生利润

交易外汇考虑到我们迄今为止所了解的所有信息。 我们可以买入或卖出一个货币对 ，这个价格是否会对我们有利，这将决定我们是赚钱还是亏钱。 该盈利/亏损金额取决于价格移动多少点，头寸规模和点值。

大多数外汇交易商使用价格图表来帮助确定他们将采取哪些交易。 如果他们认为欧元/美元会上涨，那么他们会购买欧元/美元。 这一对货币中的第一种货币是图表上的“定向货币”。 如果预计欧元兑美元汇率上涨，图表价格将上涨。 如果欧元在下跌，那么图表会显示该汇率下跌。

假设交易员认为目前交易于1.05250的欧元/美元会上涨。 他们买了一小部分这种货币（10,000）。 价格确实升至1.05450，交易者退出。 这是一个20点的收益，每个点值1美元。 因此，交易者在这笔交易中赚了20美元。 如果价格下跌并且交易者以1.05170的价格收盘，他们在这种情况下损失了8个点或8美元。

欧元/美元通常每天移动75到120点。 有关盈利潜力的更多示例，请参阅我可以使用日间交易外汇多少钱 。

外汇价格以报价和询价报价 。 出价是您现在可以出售的价格。 问题是您现在可以购买的价格。 出价和要价之间的差异称为差价 。 大量的价差是典型的货币对，这些货币对并不普遍，或者每天都有很大的变化。 小点差是大量交易的货币对的典型特征，例如欧元/美元，其价差往往是一点（或接近它）或更小。

支付价差是一种成本。 如果您以1.05155买入价买入欧元/美元，然后以1.05145买入价立即卖出，那么在价格不变的情况下，点差已经消失。

外汇交易者使用一些工具和策略来帮助他们决定何时进行交易，何时减少损失和何时获利 。

多少外汇杠杆？

利用杠杆来放大收益和损失。 杠杆是从经纪人借钱以增加可用于交易的资本金额。 外汇经纪商通常不会对借入资金/杠杆收取利息。

假设一名交易者将1,500美元存入外汇账户，并且他们获得10：1杠杆。 这意味着交易者可以持仓达15,000美元（或1.5个小手）。 让我们使用和以前一样的例子。

假设交易员认为目前交易于1.05250的欧元/美元会上涨。 他们买了一小部分这种货币（10,000）。 价格确实升至1.05450，交易者退出。 这是一个20点的收益，每个点值1美元。 因此，交易者在这笔交易中赚了20美元。 如果价格下跌并且交易者在损失1.0517时平仓，那么在这种情况下损失8点或8美元。

如果没有杠杆作用，我们的交易者（存入1,500美元）就无法进行此交易，因为它需要购买10,000美元的货币才能赚到20美元。 但借助杠杆，交易者可以利用高达15,000美元的资金，从而使交易成为可能。 20美元的收益代表1.33美元返回1,500美元的账户。 同样，如果交易者损失了20美元，他们的贸易资本就减少了1.33％。

如果交易者是非杠杆化的，他们的账户必须有10,000美元来进行交易。 如果他们赚20美元，它代表0.2％的资本回报率。 这比杠杆交易者要少得多。 当然，如果他们损失了20美元，这比杠杆交易者的损失还要小（以百分比计）。

杠杆放大收益和损失。 它使正在获胜的交易商能够迅速建立自己的资本。 不利的一面是，当失败时，杠杆会很快侵蚀资本。 了解多少外汇杠杆？ 为你学习适量的外汇杠杆。

交易外汇的资本要求

我们现在有足够的信息来开始制定我们需要多少资金进行外汇交易。 我们需要以上所有信息，因为它有助于确定我们的风险和利润潜力。

外汇交易者在任何单一交易中的风险不应超过2％。 日间交易者应该冒1％或更少的风险 。 在这种情况下，风险是以入场点与止损水平之间的距离（失败交易被平仓）来衡量的，以点为单位。 这是乘以点值和头寸以获得交易风险美元。 该金额应该低于账户余额的1％。

例如，如果交易者正在研究欧元/美元策略并发现他们通常需要50点止损，那意味着他们需要承担每笔交易至少5美元（50点x10美分/点x1微点）的风险。

如果每次交易只冒1％的风险，那么交易者至少需要500美元（5美元×100美元），因为5美元是500美元的1％。 这是该风险等级所需的绝对最低限度。

如果交易者愿意冒一笔交易风险2％，那么他们需要存入250美元（5美元×50美元），因为250美元中的2％是5美元。

这些样本计算可用于确定您正在研究的特定外汇策略需要多少资金。

无论是外汇交易或波段交易，建议至少500美元起。 从1000美元或更多开始更好，并从3000美元起，增加了创收的机会。

利率贷记和借记

每种货币都有一个家，而这些家（国家或地区）有不同的经济气候。 世界各地的利率都不相同，货币交易者也参与其中。 如果您购买欧元并将这些欧元存入欧洲银行，您将获得与购买新西兰元并将其放入新西兰银行的利率不同的利率 。

虽然外汇经纪商通常不会对杠杆收取利息（上文讨论过），但每晚外汇交易商都会根据其货币头寸扣除或记入利息。

例如，如果交易者买入纽元/日元对，新西兰的利率为3％，日本的利率为0.5％，那么交易者将在美国东部时间下午5点每天收到一笔小额利息。 如果交易全年举行，理论上交易者将仅支付2.5％的利息。 另一方面，如果交易者出售纽元/日元，那么他们已经卖出纽元以支持买入日元，因此每天持有该头寸将被扣除。 在这一年的过程中，负利率将使交易者花费约2.5％。 但请注意，全年的利率可能会发生变化。

如果交易者被杠杆化，这些利差将会被放大。 例如，如果交易者存入1000美元，然后在这对货币中获得$ 10,000仓位（1小型仓位），则他们可以根据单独的信用/借记利息，看到他们的账户增长或下降约25％。 这种交易至少需要10：1杠杆。

另外，请记住，实际货币的价格始终在波动。 与基于价格变动的收益或亏损相比，每日甚至每年的利息贷记/借记可能相对较小。

外汇经纪商和外汇交易费用

世界各地都有外汇经纪商 。 由于外汇市场在某些地区没有受到高度监管，因此在那里有许多不择手段的经纪人 。

在寻找外汇经纪商时，要寻找的主要事情之一是监管和长期。 理想情况下，经纪人应该在美国，英国，加拿大，澳大利亚，日本或新西兰等主要市场进行监管。

拥有长期业绩的经纪商比新经纪商更受青睐，因为总是有新的经纪商涌现，许多经纪商消失得很快。

此外，请考虑您亲自从外汇经纪商处寻找的内容 。 一些交易者更关心费用和交易成本，而另一些则更关心客户支持。

选择经纪人时的一个主要考虑因素是他们收取的费用。 大多数经纪人不会为其交易平台或实时价格/图表收取费用。 大多数经纪商确实收取点差（上面讨论过）。 通常，传播越低越好。

许多经纪人只收取息差，但没有任何其他费用。 其他经纪商可能会收取佣金，但如果他们这样做，价差通常要小得多。 日间交易者通常会更好地支付小佣金以减少点差，而摆动交易者和长期交易者应该能够与典型的经纪人做交易，而这个经纪人的点差却没有任何佣金。

佣金和利差因经纪商而异。 将它们与其他标准进行比较，找到适合您的经纪商。

外汇交易的最终词汇

有很多要了解外汇交易。 这只是冰山一角。 深入了解这些部分，了解更多信息。 在交易实际资本之前，请打开一个模拟账户并交易一些假货。 这是与市场互动并学习的最佳方式之一，不会冒任何真正的资本风险。