重新平衡战略对共同基金变得简单
以下是关于重新平衡您的共同基金投资组合的知识。
共同基金投资组合：再平衡的定义
当您最终完成共同基金投资组合时，即使您是买入和持有投资者 ，您仍需要定期进行一些维护。
重新平衡共同基金投资组合只是将当前投资分配返回到原始投资分配的行为。 因此，重新平衡需要购买和/或出售部分或全部共同基金的股票，以使分配百分比恢复平衡 。 换句话说，再平衡是建立共同基金组合的重要维护方面，就像换油或调整是为了持续维护您的汽车一样。
重新平衡的想法非常简单，但重新平衡的时机和频率可以为这一过程增添一些策略。 事实上，许多投资者都认为再平衡比需要的复杂。 理财规划师和理财经理经常会争论投资者应该重新平衡的频率。 它应该是每月，每季度，每年还是不同的东西？
资产配置 - 平衡法案
在考虑重新平衡之前，您可能需要重新审视平衡 。
投资组合的余额包括其资产分配和相关投资类型。 例如，投资者可以从80％股票和20％债券的资产分配开始。 在这个分配范围内，投资者可能有5个共同基金，例如4个股票基金，每个基金20％分配，一个债券基金20％。
这种资产分配或余额是基于投资者的风险容忍度和投资目标（即投资理由，投资时间框架）。
为什么你应该重新平衡你的Porftolio？
重要的是要理解投资者重新平衡投资组合的原因。 通常某些共同基金或共同基金类型在某段时间内会比其他基金做得更好。 例如，在一年的过程中，假设您的股票基金表现非常好，但您的债券基金表现不佳。 如果您的原始分配是80％的股票和20％的债券，那么您的年终分配现在可能是90％的股票和10％的债券。 你现在失去了平衡，这种新的，更积极的分配可能会使你面临不必要的风险。 相反，如果股票不好并且债券表现良好，明年你可能会承担较低风险，并可能错失股市收益。
何时何地：重新平衡共同基金的最佳时机
要重新平衡，您只需进行适当的交易，将您的共同基金归还给其目标分配。 例如，回到我们的5基金投资组合示例，您将购买和出售相应基金的股票，以恢复每个基金的原始20％分配。
当然，你会卖出在这一年中表现最好的基金份额，使其回落到20％，并购买那些表现不佳的基金份额，这样你可以将它们的回报率提高到20％。 然后，您已经成功出售赢家并购买了输家 - 这是一个完善的投资策略。
但是投资者多久应该重新平衡他或她的投资组合？ 金融市场大幅波动会导致您的共同基金投资组合极大地改变您的原始分配百分比。 如果您将20％分配给某个特定基金，则在任何给定年份内，通常不会超过该分配的3个或4个百分点。 此外，可能存在与买入和卖出基金相关的交易成本。 所以经常重新平衡可能会减少这种做法的潜在积极影响。
每年一次的频率足以重新平衡您的共同基金投资组合。 许多人在今年年底时就会这样做，其他年终策略（如税收损失收获 ）是明智的考虑因素。 您也可以选择一个难忘的日期，如周年纪念或生日。 此外，在您重新平衡之前，请确保您的财务前景和投资目标没有改变，您需要更改您的资产分配 。
一个不重新平衡你的投资组合的例子。