解读顾问姓名后出现的名称
涉及审查金融专业人员的第一步是了解他的名字后的名称，并确切知道它的意思 - 它会告诉你他接受过什么样的融资。
财务规划指定
如果您正在为您的家庭选择合格的财务顾问，请寻找已获得CFP®认证财务规划师TM指定的专业人士。 他必须符合CFP®委员会的教育，考试，经验和道德要求才能使用此名称。
考试涵盖了广泛的保险，投资，税务，遗产规划和财务规划领域。 然而，大多数这些专业人士都是专家，他们使用网络中的其他专业人员来处理超出其能力的问题。 您可以从CFP®标准委员会了解更多关于CFP®名称的信息。
另一个值得称赞的是PFS。 这是注册会计师或注册会计师可以实现的财务顾问指定。 事实上， 只有注册会计师可以获得PFS指定。 如果您的税收规划需求与财务规划需求一致，则可能需要找到具有此名称的人员。
退休计划者名称
虽然许多名称表明有人可能具有适用于老年人的专业知识，但许多人并不认为是可信的。 如果您即将退休，华尔街日报表示您希望您的财务顾问拥有以下三种名称之一：
- 退休收入行业协会（Retirement Income Industry Association）设立的退休管理分析师®（Retirement Management Analyst®）或RMA®
- 通过美国学院提供的退休收入认证专业人员（RICP）
- 由国际退休教育基金会设立的注册退休顾问或CRC
行业专家Michael Kitces在RICP vs. RMA vs CRC - 为财务顾问选择最佳退休收入指定方面可以找到这三个指定的详细对比。
投资管理凭证
如果您想聘请投资顾问来管理个人股票和债券投资组合，请找到具有CFA®指定名称的人。 此指定代表特许金融分析师，这意味着他必须学习多年，并通过三种不同的考试水平来证明对证券行业的深入了解。 共同基金管理领域的大多数最高职位都由至少获得CFA指定的人员担任。
如果您聘请顾问管理共同基金投资组合或为您的投资组合的不同部分选择潜在顾问，请考虑持有CIMA认证的人员。 CIMA代表认证投资管理分析师®。
这种指定需要统计学，金融学，经济学，专业市场，投资组合理论，行为金融等专业知识，并且专注于投资组合经理人选择以建立多元化投资组合。
保险专家
根据您的具体保险需求，您可能不需要获得掌握程度的承保水平的人员或高级了解为什么一个保险产品的定价与另一个不同。 但许多计划人员将保险作为风险转移或税收计划的一种手段，因此理解保险专业人员的背景很有意义。
许多这些专业人员持有特许财务顾问®或ChFC指定。 典型的ChFC专业人员将花费近400小时才能达到这个标准，他必须每两年完成30小时的继续教育来维持它。
这个称号强调了财富转移和综合计划的特殊领域。
其他资源
财务顾问可以获得许多其他许多指定，但其中许多指标并不需要严格的标准。 他们只是旨在帮助某人在他的名字后面添加字母。 您可以前往Understanding Financial Designations（金融服务管理机构赞助的网站）了解更多关于其他指定的信息。
在聘用他之前，请务必检查您的顾问的凭据和投诉记录 。