Solo 401（k）/自雇401（k）如何让您每年节省$ 50,000或更多
数据一致表明，50％的美国百万富翁是企业所有者或某些身份的自雇人士。 我们已经知道，25个美国人中有1个是百万富翁，这意味着每50个美国人中就有一个是百万富翁，他们通过投资自己的公司来赚钱，通常从职业道德和一点节约开始（如果他们幸运的话）。
在这个世界上，大部分人每天的收入低于2美元，即使道路充满风险和危险，这也是一个令人咋舌的成功率（只要问问曾经有过生意失败并被迫进入的人破产）。
这就是我们花了这么多时间为有限责任公司和有限合伙制定指南的原因，这是拥有家族业务的两种最佳方式。 但另一个没有讨论的选择是所谓的Solo 401（k）或Self-Employed 401（k）。 与通常的罗斯401（k）不同，企业主既是雇主也是雇员。 因此，他或她今年可以为他们的401（k）计划贡献惊人的49,000美元，从而抹去他们所有的所得税！
自雇401（k）和独立401（k）计划并不适合每个人
当然，如果您自己或与您的配偶经营业务，则自雇人士401（k）或独身401（k）才有效，因为所有员工必须得到平等对待。
如果你要聘请别人，你将被迫为他们提供相同的退休计划，这对小企业来说可能是不可能的。 无论哪种方式，对于某些类型的小企业投资来说，这些退休计划可以是非常有效的方式，为您的黄金年份拨出巨额现金，然后您可以投资于股票 ， 债券甚至房地产 ， 特别是对于已婚一对。
他们可以每年在退休储蓄中赚取高达98,000美元的资金，使这笔钱在几十年内超过所得税的范围！
这是如何工作的。 假设一对夫妻开办自己的小生意。 到他们35岁的时候，他们每年从公司纳税之前就赚取了50万美元（这将使其拥有像汉普顿酒店或快捷假日酒店等中等酒店特许经营权，比如说在50,000到100,000人）。 这仍然使他们摆脱了华尔街和私募股权基金雷达的雷达，而是在所谓的 资本家阶层中 脱颖而出。
一个如何使用自雇401（k）计划或独奏401（k）的例子
如果这对夫妇成立了一家独立的有限责任公司作为他们小企业的控股投资者，这样他们才是控股公司的唯一雇员，他们可以每年在母公司401（k）计划中投入98,000美元。 这将使他们的应纳税收入降至402,000美元。 不仅如此，如果他们继续工作30到40年，那么所有这些资金都将保持在401（k）账户的受保护范围内，赚取股息 ， 利息 ， 资本收益和利润，而无需支付一分钱直到这笔钱被撤回。
这意味着在很长一段时间内为他们工作和复利的钱要多得多。
事实上，如果他们赚取8％的资金，并继续投资35年直到70岁，他们的401（k）账户合计将有超过16,887,046美元停泊在等待退休资金。 当他们撤回资金时，他们会像平常一样缴纳所得税。
这并不需要天才，他们家庭以外的任何人都不可能知道这些成功的企业主的名字。 他们会住在一个普通的小镇，完全不被注意。 当然，我们知道大多数百万富翁企业主每年的收入从未接近过50万美元。 赔率是，它们在$ 50,000到$ 100,000之间。 他们只是生活在自己的手段和建立他们的业务价值。 随着时间的推移，它开始成为某种东西。
这就是金钱运作的本质。
您需要与合格的，受尊敬的会计师讨论您的Solo 401（k）或Self Employed 401（k）计划的计划，以确保您不违反任何规则，并且您有资格。