你不了解遗产规划会伤害你和你的家人
在我看来，教育是必不可少的，因为它需要复杂的遗产规划过程，并将其分解成更小，更容易理解的部分。
一旦你理解了一个部分，你就可以继续下一步，直到所有的突然事件变得清晰。 然后你会意识到，遗产规划不仅仅是签署一堆从计算机中吐出的法律文件 - 而是要做出明智的决定，导致创建符合你的愿望，目标和最终指示的法律文件通过书面形式，产生了遗产规划真正的基本功能 - 为您和您的亲人创造安心。
如果你有幸与一位相信教育客户了解遗产规划过程的遗产规划律师合作 - 不幸的是，从我所见到的情况来看，他们之间相差甚远 - 然后你就已经掌握了下面讨论的概念。 如果没有，然后阅读在房地产规划速成班。
7遗产规划基础
了解你的遗产计划的关键是了解以下七个问题的答案：
- 遗产计划的目的是什么？ 遗产规划不仅仅是计划你的财产在你死后会发生什么，它也是关于如果你成为精神上无行为能力的计划，你和你的财产会发生什么。 很多时候精神残疾计划要么在房地产规划过程中没有讨论过，要么只涉及到。 这是一个错误，因为统计数据显示，虽然人们活得更长，但他们不一定更健康。 除此之外，任何时候都可能发生事故，导致您无法做出个人和财务决策。 因此，你的遗产计划应该同时解决丧失工作能力和计划死亡的计划。
- 哪些税收影响房地产？ 有四种类型的税可以影响你的遗产： 遗产税 （包括州遗产税 ）， 赠与税 ， 转世代转税和所得税。 了解这些税收是否以及如何影响您的遗产，以及您的受益人将会接受的遗产是遗产规划过程的重要组成部分。
- 你的财产如何标题？ 这是一个简单的概念 - 你的财产如何命名将决定在你死后谁将继承它 - 然而日复一日的遗产计划律师会见那些不知道他们所有财产如何称号的人。 是以共同的名义享有生存权， 整体 租户，共同租户还是可撤销的生活信托？ 或者，对于某些类型的资产，谁被列为主要和次要受益人？ 了解谁拥有什么才是庄园计划的真正关键，因为谁拥有它，现在导致谁会在死后继承它。 例如，如果你的遗嘱将所有的东西平等地留给了你的兄弟和姐妹，但是你的所有财产都以与你妹妹的生存权有联名的名字命名，那么你死后所有的财产都将归你的妹妹，给你的兄弟。 那么你的意志的目的是什么？
- 什么是可撤销的生活信托，你需要一个吗？ 可撤销的生活信托是一份法律文件，涵盖了你生活的三个阶段 - 在你活着的时候你和你的财产发生了什么变化，如果你精神上失去能力，并且在你死后。 人们使用可撤销的生活信托作为其遗产计划的一部分的主要原因之一是避免遗嘱检验 ，但它也是使遗产计划成为私人家庭事宜的有力工具。 而且由于遗产规划并非一成不变，在决定可撤销的生存信托是否适合您之前，需要考虑许多因素。
- 向受益人支付遗产有什么选择？ 一旦你制定了一个计划来照顾你和你的财产，如果你精神上无能力，你可以关注谁将继承你的财产，以及他们在你死后如何继承财产。 有多种不同的方式可以将您的财产留给您的受益人 - 一次性完成，分阶段或阶段性地完成，终生自由裁量信托以及其间的一切。 理解提供未成年受益人与提供成年受益人之间的区别也很重要。 除此之外，您可以将字符串附加到您的财产并限制您的财产如何使用。
- 什么是基本的遗产规划文件？ 良好遗产计划的基石包括最后遗嘱和遗嘱 ， 预先医疗保健指令 ，生前意愿和授权委托书 。 除上述文件外，如上所述，有些人可能会从将可撤销生命信托作为其遗产计划的一部分中受益。
- 你应该多久检查一次你的遗产计划？ 一旦你有你的遗产计划，你不能简单地把它放在抽屉里，忘掉它。 日复一日，会影响你的遗产计划的事情会发生 - 你可能结婚或离婚，生子或孙子，失去亲人，搬到新的状态，或买卖商业。 除此之外，州和联邦法律一直在改变。 所有这些以及其他许多因素都会影响您的遗产计划，因此您需要定期审查您的计划，以确保它仍然符合您的遗产计划目标。