难以置信？
不幸的是，这些“工作”往往是骗局。 采取这种立场可能会导致失去你的血汗钱（以及你甚至没有的钱）以及潜在的刑事指控。
事情看起来可能会好一段时间，但迟早会变得丑陋。
上诉
每个操作的细节都不尽相同，但大多数汇款工作诈骗都具有相似的特点：您可以保留汇款业务发送给您的所有内容，并且您可以在家办公。 您不需要高级技能或培训，收入潜力远远高于您过去所获得的任何收入（超过全国中位数收入，并且通常每年达到六位数）。
有什么可能出错？ 如果这听起来太好，那么可能是真的。
你如何失去
转账工作有很大的风险。 您在这些工作中做出的大部分付款都是不可逆的：您无法取消付款或退款 。 但是，除非您存入现金，否则您所赚取的存款可以转换。
你会被骗：这些操作往往是骗局，你很可能会在某个时候损失金钱。
由于付款经过您的帐户，您和您的银行将接受培训，将这些交易视为常规活动。 银行会尽快为您清理资金（或者至少可以为您提供资金 ），并且您可以在收到款项后立即转发付款。
它如何结束：有一天，一大笔付款将通过，你会毫不犹豫地转发付款。
但是， 银行需要时间才能意识到存款不会清算，并且不能保证您会实际收到这些资金。 您的银行将从您的账户中转回不良存款 - 但您已经转发了该款项。 因此，您将在交易中损失资金，并且您的帐户余额可能会减少。 或者（如果您没有支付退款），您收到的付款将被报告为欺诈行为，并且会被撤销。
个人信息：申请工作时，您可能需要提供敏感的个人信息。 作为“招聘过程”的一部分，您可能需要验证您的社会安全号码， 银行账户信息以及其他背景调查和其他要求的私人详细信息。 这些要求似乎是有道理的，因为你正在处理金钱。 但是，该信息可用于窃取您帐户中的资金或窃取您的身份。
刑事指控：除了赔钱之外，您可能会因参与洗钱活动而面临刑事指控。
洗钱
在某些情况下，汇款工作是非法洗钱活动的一部分。 洗钱是将非法获得的资金用于合法账户的做法，以便将这笔资金用于主流金融体系。
世界各地的犯罪分子都希望将他们的收入存入他们的个人账户，但他们不能仅仅从被黑的账户中将欺诈转移到他们自己的账户中 - 调查人员会很快找出犯罪背后的人。 同样，如果没有合法的业务或者存在风险提高红旗（银行，税收和监管机构想要了解这些资金的来源），他们就无法存入大笔现金。
钱骡：当你做转账工作并帮助犯罪分子洗钱时，你被称为“ 钱骡” 。你的工作是隐藏犯罪分子的金钱来源。 由于您的个人账户是清洁的（不知道涉及犯罪活动），您存入的资金被引入银行系统，没有人会怀疑。 这些资金没有任何问题地回到犯罪分子身上（犯罪分子没有遇到任何问题，但你会犯）。
无聊付款：当犯罪分子通过标准银行渠道获得资金时，当局很难看到他们如何赚钱。 没有任何怀疑的行李存放在充满现金的行李袋中，也没有从正在调查的企业撤回。 相反，收款人可以获得普通的旧支票，汇票或ACH转账 - 就像典型的工资收入者一样。
洗钱者：当你从事非法转账工作时，你会向谁汇款？ 这是不可能知道的，但常见的洗礼者包括恐怖组织，黑客，被盗财产和毒品戒指等。
你能拿回你的钱吗？
一旦您的银行上市并且您账户中的存款被逆转，您将无法从您的“雇主”中收回您的资金。如果他们甚至对您的查询作出回应，您将被串联或要求做其他有风险的事情。
向你的银行投诉？ 您可以向您的银行报告问题，但您授权将转账从您的账户中转出，并且您可能已经撤回现金以购买汇票或在汇款中心进行转账。 因此， 银行可能无法解决任何错误 （因为您是唯一访问您帐户的人）。
法律追索权？ 您可以向执法部门报告问题，但您一直在处理的人员很可能在海外或其他地方很难找到。 地方当局可以采取报告（您可能需要一份报告才能获得某些利益），但他们通常没有资源来调查这些犯罪。 如果你的银行没有收回资金，你可以尝试对你的“雇主”采取法律行动，但成功的可能性很低。
转账工作提示
对于转账工作非常谨慎。 问问自己以下问题，然后决定机会是否有意义（或听起来有风险）。