不要对你的共同基金双重支付税款
共同基金如何征税
共同基金与其他投资证券（如股票）不同，因为它们是单一投资组合，称为汇集投资，可持有数十种或数百种其他证券。
因此，作为共同基金管理一部分进行的应税活动会将您的纳税责任转嫁给共同基金投资者。 例如，如果持有共同基金的股票支付股息，那么基金经理稍后以高于其支付的价格卖出该股票，您将在两个级别上缴税：1）分红税，其中通常作为收入征税，以及2）资本利得税，将以资本收益率征税。
即使你只持有共同基金几个月并且没有出售任何股票，也有可能获得长期的资本收益分配 （假设共同基金持有股票超过一年） 。 因此，分配给您的税是由于共同基金内的活动，而不是由于您自己的投资活动
另见： 共同基金股息如何征税
双重共同基金税的所有常见错误
现在假设5年过去了，你卖出你的共同基金。
我们还假设您的原始投资是共同基金的价值10,000美元的股票，并且它已经支付了每年400美元的股息，为期5年。 作为一个谨慎的长期投资者，你选择将所有股息再投资于共同基金的更多股份。 你做了一个很好的工作，选择你的共同基金和它的股价升值，包括股息再投资，当你去卖你的共同基金时，你的最终价值是15,000美元。
既然你以10,000美元的价格买进了这只基金，而你以$ 15,000的价格卖出了基金，那么你将在5,000美元的资本利得税上缴税，对吧？ 如果你像成千上万的其他投资者一样犯了同样的错误，那么你会在5,000美元的“收益”上纳税。 但是你会错的，因此会支付太多的税款！
你问这个为什么？ 请记住，您的原始投资是10,000美元，但您也投资（或重新投资）2,000美元的股息。 因此，您的基础是$ 12,000，您的应税收益是$ 3,000（不是$ 5,000）！
你能否看到常见的税收错误如何容易发生？ 我的例子在这里被简化了，并没有考虑复利的情况，但是教训仍然是一样的：大多数投资者认为他们自己投入共同基金的数额是他们原来的投资金额或税基报告的“基础”。但IRS所有的再投资股息和资本收益分配都算作“投资”。
您可以避免犯同样的错误，只需保留所有的共同基金声明，并注意投入的所有金额，更重要的是，“再投资”的金额。 您也可以参考国税局出版物550。
更好的是，保留你的陈述，并将其传递给你的税务专业人员，而你去你的生活。
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