我们选择最佳债券指数基金购买先锋和富达
实际上，债券基金的指数投资的一些好处可能会比股票基金堂兄弟更重要。 例如，许多寻求收益的债券投资者自然希望尽可能多地从他们的债券基金中获得收益，而指数基金固有的低开销肯定有助于这一努力。
许多投资者可以理解的另一个假设，并非完全正确，所有最好的指数基金都只能在Vanguard Investments找到。 虽然先锋无疑是低成本投资之王，许多最好的债券指数基金都属于先锋阵容 ，但其他基金公司仍然有一些优秀的选择，主要来自先锋竞争对手富达投资 。
因此，在这种背景下，我们将分享不同类别的最佳债券指数基金，这将打击所有主要债券类型 。
债券市场最佳指数基金
如果你正在寻找一个好的债券基金来持有，或者你需要一个坚实的核心持有固定收益组合，那么总债券市场基金是一个明智的选择。 这里有一些最好的：
- 先锋总债券市场指数 （VBMFX）：世界上最大的债券基金，VBMFX为股东提供了接触美国债券市场的全部信息，其中包括8,500多张债券。 为此，VBMFX追踪巴克莱的美国综合债券指数 。 VBMFX的费用率为0.16％，最低初始投资为3,000美元。
- 富达总债券 （ Fidelity Total Bond） （FTBFX）：尽管富达的总债券基金比VBMFX稍高的费用率（0.45％），但增加的费用是值得的，因为FTBFX历来提高了年化收益率和收益率。 该基金通过将其持有量（约1,300比较VBMFX的8,500多比较）集中到巴克莱总量的债券中，从而产生更高的收益和收益。 这使得它比一些债券指数基金风险高一些，但仍然是一个高质量的选择，长期来看可能会有更大的收益。 FTBFX的最低初始投资是2,500美元。
长期债券的最佳指数基金
当利率下降时，长期债券基金往往表现最好，但如果您想为您的投资组合增加长期债券基金，指数基金可能是一个不错的选择。 先锋和富达再次拥有这一类别的一些顶级基金：
- 先锋长期债券指数 （VBLTX）：如果您希望广泛接触长期债券市场，您将找不到比VBLTX更好的选择。 该基金追踪彭博巴克莱美国长期政府/信贷浮动调整指数，其中包括超过2000个债券，其中包括约60％的企业长期债券和40％的长期美国国债。 费用率低至0.16％，最低初始投资为3,000美元。
- 富达长期国债指数 （FLBIX）：如果您正在寻找长期美国国债的高风险敞口，FLBIX是做这项工作的最佳指数基金之一。 该基金通常至少将80％的资产投资于巴克莱美国长期库存指数。 持股比较集中，通常约有50个债券。 费用率低至0.20％，最低初始投资额为2,500美元。
短期债券的最佳指数基金
短期债券是投资者寻找相对低的市场风险且投资期少于三年的不错选择。
短期债券也具有较低的利率风险，这意味着当利率上升时 （债券价格通常与利率方向相反），它们可以成为明智的投资理念 。
- 先锋短期债券指数 （VBISX）：如果你正在寻找对多种短期债券的低成本风险敞口，VBISX是你的资金最好的债券基金之一。 该投资组合由大约30％的公司债券和70％的美国政府债券组成。 这种组合提供了风险和安全的平衡，可以比投资10％的资产用于政府债券的类似基金产生更好的收益率。 VBISX的费用率为0.16％，最低初始投资为3,000美元。
- 富达短期国债指数 （FSBIX）：顾名思义，FSBIX专注于美国国债。 该投资组合集中持有高达80％的资产。 国债通常收益率低于公司债券，但市场风险较低。 因此，如果您在短期持有期内寻找本金的相对安全性，FSBIX可以成为明智的选择。 费用比率为0.19％，最低投资额为2,500美元。
国际债券最佳指数基金
如果您希望将您的债券基金持有量分散到美国以外，明智的选择是使用投资于国外债券的指数基金。
- 先锋国际债券综合指数 （VTIBX）：对于希望通过指数基金分散投资于国外债券的投资者而言，实际上只有一个不错的选择，而这个来自Vanguard的基金就是这样。 VTIBX寻求跟踪包括不同类型债券的指数的表现，这些指标包括来自外国政府和机构债券以及主要来自发达国家的公司债券，还包括一些较不发达的新兴市场国家。 费用率最低为0.17％，最低初始购买额为3,000美元。
可选择债券类型的最佳指数基金
有几种利基类别的债券，但少数可作为指数基金并值得投资者关注的是免税债券和国债通胀保护证券（TIPS）基金。 先锋和富达在这里有更优秀的选择：
- 先锋免税债券指数 （VTEBX）：该债券指数基金为市政债券提供了广泛的风险敞口，这些债券在联邦收入水平上可以免税。 一些市政债券也提供免税收入，但它们必须来自购买投资者居住的州和市。 然而，将自己仅限于一个国家也会降低产量和长期回报的潜力。 因此，像VTEBX这样的多元化免税债券指数基金可以成为明智的选择。 费用比率是VTEBX是0.25％，最低初始购买是$ 3,000。
- 富达通胀保值债券指数基金 （FSIQX）：国债通胀保值证券（TIPS）债券可以作为对冲通胀的对冲工具，FSIQX是最好的TIPS基金之一。 费用率极低，为0.19％，最低初始购买价格为2,500美元。
购买前对债券指数基金的谨慎
债券指数基金是多元化的重要工具，从长期来看，它们可以战胜积极管理的基金 。 然而，由于它们被动地管理，投资组合经理无法自行决定是否买入和卖出这些资产。 当利率上升时，这可能是一个负面因素，因为指数基金经理被迫持有可能比主动管理的类似基金价格下跌的债券更多。
换句话说，如果债券价格即将从悬崖上掉下来，债券指数基金经理将被迫越过悬崖，而主动管理者可能会避免最糟糕的秋季。
尽管如此，许多活跃的债券基金管理人士早在2010年就开始预测利率会上涨，债券价格也会相应下降。但他们大多是错误的。 债券在2013年之前并未转为负值，但随后在2017年之前大部分为正值。债券型指数基金在2014年至2016年期间跑赢大多数活跃基金。
底线是，即使是专业的资金管理者也无法准确而一致地预测市场会提前做什么。 这就是为什么指数基金通常是大多数投资者最好的投资理念。
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