年终税务计划通过发现今年从IRA取款的机会为您节省资金，并且不缴税; 从你的爱尔兰共和军略微减少，因此你的社会保障将不会纳税 ; 将您的常规IRA的一部分转换为ROTH IRA并仅以15％的税率缴税; 以0％的税率收获资本收益; 收获资本损失，因此其中一部分可以用于抵消普通收入。
如果不在年底前进行规划，你永远都不会发现这些机会。 以下是您可以采取的三种方法。
1.使用在线程序
您可以使用此1040税务计算器来估算当年的联邦纳税责任。 该计算器具有弹出式屏幕，可帮助您估算扣除额，免税额和税收抵免额。
在开始之前收集以下信息：
- 去年的纳税申报表 - 以此为模板来估算当年的情况
- 支付存根以显示您的年初至今收入和退休计划供款
- 投资报表显示兴趣，股息。 并实现收益/亏损以及未实现的收益/亏损
- 有关所有预期收入和扣除的信息，包括医疗保健费用，抵押贷款利息，自营职业经济活动产生的净收入估计数以及有关本年度发生的任何其他税务相关交易的信息
优点：该软件很好地考虑了当前税法的变化。 我们从真实的纳税申报表中输入信息，如果输入正确，软件会提供准确的答案。
缺点：如果你没有自己的纳税申报表或投资，收集正确的信息并确定如何输入它可能是一项麻烦的工作。
此外，如果您已经在收集社会保障福利，您将需要使用单独的在线计算器来确定应纳税的部分福利，以便您可以将该号码输入到上述1040计算器中。
2.使用去年的纳税申报表
进行年终税收计划的一个简单方法是打印去年的回报，并在保证金中填写您对今年数字的估计。 您可以进行球场评估 - 通过收集每条线路条目的估算值来获得更详细的信息。 一旦你写下你的数字，用新数字进行计算来估算你的应税收入，然后看看你的顶级收入属于哪个税级。
使用这个税率来确定您是否应该寻找额外的扣除额，或者如果您在税收支出中有足够的空间来实现更多收入，或者使用资本收益或亏损收获 。
优点：快速，简单的方法来获得球场估计。
缺点：不允许您考虑税码中的任何更改，例如您可能符合资格的任何信用。 另外，如果你不自己收税，收集准确的估计数据，并弄清楚如何将所有东西联系在一起可能是一项具有挑战性的任务。
3.雇用专业人员
您可以要求您的注册会计师或合格财务顾问为您运行年终税收预测。
您可能会得到准确的结果以及合理的建议。
您需要向他们提供您认为会影响您的纳税申报表的所有事情的估计数据，然后向他们询问有关退休计划的参与类型，增加扣除额的方式，或者您应该故意实现资本收益或损失。
优点：专业人员会知道要问什么问题来帮助您收集正确的信息。 他们还可以根据您的电话号码为您提供具体的操作建议（这总是优于您在互联网上阅读的一般文章）。
缺点：成本。 大多数专业人士会按小时收费来完成这类工作。