01存款证明和其他安全投资
优点：本金是安全的。
缺点：这一战略将产生微不足道的收入。 随着CD的成熟和续订，收入随利率变化。 收入可能跟不上通货膨胀。 根据利率的不同，可能需要大量资金才能产生您所需的退休收入。 除非您拥有IRA或Roth IRA内的CD，否则CD的利息是100％应纳税的。
在选择更安全的投资选择时，花点时间了解如何将它们用于部分投资组合，而不是用于所有投资组合。 通过这种方式，您可以使用其他部分投资更有可能实现更高收入金额的事物。
02阶梯债券
优点：债券可能比CD或其他超安全选项提供更多收入。 您可以将债券到期日与现金流量需求相匹配。 如果您的税率很高，您可以使用可能为您提供免税收入的市政债券。
缺点：收入可能跟不上通货膨胀。 根据利率的不同，可能需要大量资金才能产生您所需的退休收入。
建立债券投资组合可能很难独立完成，因此，在随机购买债券前，了解如何投资债券阶梯非常重要。
03股票股利收入
优点：从历史上看，资本将增长，企业逐渐增加股息，为您的收入随着通货膨胀而上涨提供手段。 此外，许多公司支付的合格股息税率低于利息收入。
缺点：市场波动导致主体价值波动。 公司可能会在艰难时期减少或消除股息。
在寻找收益率之前，了解股票的股息收益率如何工作是值得的。
04高收益投资
优点：产生大量初始收入。
缺点：本金会波动。 高收益投资可能会在艰难时期减少或消除其分布。 高收益投资通常比低收益投资更具风险。
高收益投资可能非常危险。 有时候额外的风险会让您的帐户收入更多。
05平衡投资组合中的系统性退出
优点：如果做得对，这种方法很可能会产生合理数量的通货膨胀调整终身收入。 股票部分提供长期增长; 债券部分增加了稳定性。
缺点：委托人的价值会波动，在停机时间内，您必须能够坚持自己的策略。 此外，您可能需要几年时间才能减少提款。
平衡的投资组合方法相对容易遵循，并且足够灵活以抵御市场波动。 研究您希望使用的退出率规则，以使此方法成功的可能性最大。
06立即年金
优点：保证终身收入 - 即使你活过100岁。
缺点：收入跟不上通货膨胀，除非你购买通货膨胀调整后的即期年金（这将有一个低得多的初始支出）。 如果你想得到最高的支出，你将无法获得本金，任何剩余的本金也不会转嫁给继承人。
如果您需要从您当前的本金中获得最高的回报，立即的年金可能是确保终生现金流的好方法。 在购买之前了解即时年金。
07生命收入模型
优点：易于理解，并有可能提供出色的结果。
缺点：这种策略以最纯粹的形式承担投资风险，但可以进行修改，以便使用保证收益产品。
我专注于退休收入 ，这种方法是我提供退休收入的首选方法 - 我使用这种类型的模型，但是用债券阶梯和增长指数基金填充这些部分。 这些作品可以用CD，索引基金，年金等其他选项填写。查看生活策略的收入，以获得更多电影链接。
08可变年金保证收入特征
优点：如果市场上涨，保证终身收入可以跟上通胀。 校长仍然可以继承继承人。
缺点：可能会有比其他选择更高的费用 - 并且某些产品的费用可能太高，以至于您不得不依靠担保，因为投资不可能获得足够的收入来克服成本。
老实说，这是我最不喜欢的退休收入策略。 他们是保险 - 这些产品可以保证您未来的收入 - 而且这通常很昂贵。 但是，当用于部分资金时，以及纳税时，IRA拥有的这些产品可以纳入退休收入计划。
09整体退休资产分配计划
优点：本幻灯片中提及的几种退休收入构想的组合通常是为您的需求创建理想收入流所需的。
缺点：需要做大量的工作才能把它放在一起，但是规划的时间可能值得几个月和几年的努力！
如果你即将退休，你应该知道的最重要的事情是退休投资需要以不同的方式完成。 你需要终生收入 - 而不是热门股票小费。
到目前为止，您应该准备好以协调的方式使用这些技术。 永远记住 - 规划并不是一种万能的方法。 需要考虑你的独特情况和能力。