关于如何从股票开始赚钱的简短解释
实际上，投资本杰明格雷厄姆的已故父亲总结了购买股票和投资债券赚钱的秘诀，他写道：“投资的真正资金将不得不作出 - 因为大部分投资都在过去 - 不是出于买卖，而是出于拥有和持有证券，接受利息和分红 ，并从其长期增值中受益。“ 更具体地说，作为普通股的投资者，您需要关注总回报并作出长期投资决策，这意味着绝对最低限度，希望在每个新的头寸上持有五年精选经营良好的公司，拥有强大的财务和友好的股东管理实践。
这就是外部被动投资者在股市中建立真正的财富的方式。 就是那样：
- 像罗纳德·雷德那样获得最低工资的接班人在他们的投资组合中累积了超过800万美元;
- 住在纽约市一间小公寓的Lewis David Zagor，筹集了18,000,000美元;
- 律师杰克麦克唐纳累计1.88亿美元;
- 退休的国税局经纪人安妮谢伯建立了她的2200万美元的投资组合;
- 退休秘书Grace Groner建立了700万美元的股票投资组合;
- 堪萨斯城附近的一位奶农聚集了数百万美元，连他的孩子也不知道是否存在。
即使是成功的高调投资者，如沃伦巴菲特和查理芒格，也将他们的大部分资金用于持有超过25年甚至50年以上的股票和企业。
不过，许多新投资者并不了解从股票赚钱背后的实际机制; 财富实际来源于哪里，或整个过程如何运作。
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从股票赚钱首先是在真实的经营企业中购买所有权
当你购买股票时 ，你正在购买一家公司。 想象一下，哈里森福吉公司是一家虚构的企业，其销售额为10,000,000美元， 净收入为1,000,000美元。 为筹集资金进行扩张，该公司的创始人与一家投资银行进行了接触，让他们通过首次公开发行（IPO）向公众出售股票。 他们可能会说：“好吧，我们认为你的增长率不是很好，所以我们要定价，这样未来的投资者将获得9％的投资加上你产生的任何增长......可以达到约11,000,000美元+价值（1100万美元除以100万美元的净收入= 9％的初始投资回报）。“现在，我们假设创始人完全卖光而不是向公众发行股票
承销商可能会说，“你知道，我们希望股票每股25美元的价格出售，因为这样看起来很实惠，所以我们要把公司减少到440,000件，或股票（440,000股x 25美元= 1100万美元）。意味着每一块“股”或股票有权获得2.72美元的利润（利润1,000,000美元÷440,000股，每股2.72美元）。这个数字被称为基本每股收益（简称每股收益）。换句话说，当你购买了哈里森福吉公司的股份，你正在购买按比例获利的权利。
如果你以2,500美元收购100股股票，你将会购买272美元的年利润加上公司未来的增长（或亏损）。 如果您认为新的管理层可能会导致软体销售量爆炸，以致您的按比例利润在未来几年内会增长5倍，那么这将是一项极具吸引力的投资。
你从股票赚多少钱取决于管理层和董事会如何分配资金
混乱的情况是，你实际上没有看到属于你的利润2.72美元。 相反，管理层和董事会有几个选择可供他们选择，这将决定你的控股在很大程度上取得成功：
- 它可以向您发送部分或全部利润的 现金股息 。 这是“向股东返还资本”的一种方式。您可以使用这笔现金购买更多股票，或者以任何您认为合适的方式花费。
- 它可以在公开市场上回购股票并摧毁它们。
- 它可以通过建立更多的工厂，商店，雇用更多的员工，增加广告或任何预计会增加利润的额外资本支出来将资金再投资于未来的增长。 有时候，这可能包括寻求收购和兼并。
- 它可以通过减少债务或建立流动资产来加强资产负债表 。
作为一个老板，你最适合你？ 这完全取决于管理可以通过再投资你的钱赚取回报率 。 如果你有一个非凡的业务 - 想想早期微软或沃尔玛，他们都是他们目前的规模的一小部分 - 支付任何现金股息可能是一个错误，因为这些资金可以以高利率再投资。 在沃尔玛上市后的第一个十年，实际上有时候股东权益获得超过60％。 简直不可思议。 在Sam Walton的指导下，本顿维尔的零售商能够吸引许多合伙人，卡车司机和富有的外部股东，这种回报通常只存在于童话故事中。
伯克希尔哈撒韦公司没有支付现金股利，而美国银行已决定每年以股息和股票回购的形式向股东返还超过80％的资本。 尽管存在这些差异，但它们都有可能以合适的价格获得非常有吸引力的持股（特别是如果您注意资产配置 ），只要它们以合适的价格进行交易; 例如合理的股息调整后的PEG比率 。 就我个人而言，在本文发表时，我拥有这两家公司，如果USB开始遵循与伯克希尔相同的资本分配惯例，我会很不高兴，因为它并没有像Berkshire那样拥有相同的机会。禁止银行控股公司 。
最终，从股票中赚取的任何资金都归结为总回报的一小部分，包括资本收益和股息
现在你明白了，很容易理解你的财富主要来源于：
- 股价上涨。 从长远来看，这是市场通过业务扩张或股票回购对利润增加进行估值的结果，这使得每股份额代表更大的业务所有权。 换句话说，如果一个10美元股票的企业通过扩张和股票回购相结合的方式在10年内增长了20％，那么假设华尔街保持相同的价格 ，这些力量在十年内应该会达到每股近620美元的市盈率 。
- 股息。 当您以股息的形式向您支付收入时，您实际上会通过邮寄支票，直接存入您的经纪账户 ，支票账户或储蓄账户或以您的名义再投资的额外股票的形式收到现金。 或者，您可以捐赠，支出或以现金形式分配这些股息。
偶尔，在市场泡沫时，您可能有机会通过向某人出售超过该公司的价值而获利。 但从长远来看，投资者的回报与他或她拥有的企业的经营所产生的潜在利润密切相关。
余额不提供税收，投资或金融服务和建议。 这些信息是在没有考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况的情况下提出的，可能并不适合所有投资者。 过去的表现并不预示未来的结果。 投资涉及风险，包括可能的本金损失。